2015年1月5日,某投资人买入个人理财产品,价值10000-2021年证券从业资格考试答案

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2015年1月5日,某投资人买入个人理财产品,价值10000元,2016年1月5日到期,获得10500元,期间获得收益分红500元,则持有期收益率为()。

A、9.1%

B、10%

C、11%

D、20%

正确答案:B

答案解析:

持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)/购买价格×100%

持有期收益率=(10500-10000+500)/10000=10%

关于金融凭证诈骗罪,下列不属于犯罪对象的是()。

A、委托收款凭证

B、汇款凭证

C、银行存单

D、票据

正确答案:D

答案解析:

金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

票据属于票据诈骗罪的犯罪对象,故此题选择D选项。

某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()。

A、国别风险、法律风险

B、国别风险、战略风险

C、声誉风险、法律风险

D、声誉风险、战略风险

正确答案:C,题库助手薇xin:(go2learn)

答案解析:

声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险,商业银行与客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播会影响商业银行的声誉,带来声誉风险;

法律风险即商业银行的日常经营活动或各类交易中为无法满足或违反法律要求,导致商业银行不能履行合同发生争议/诉讼或其他法律纠纷,而可能给商业银行造成经济损失的风险;商业银行与客户发生诉讼纠纷案件是

如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场。

A、同业拆借

B、商业票据

C、回购协议

D、大额可转让定期存单

正确答案:C

答案解析:回购协议是指交易的一方将持有的债券卖出,并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。

银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人的票据是()。

A、银行本票

B、商业汇票

C、银行承兑汇票

D、支票

正确答案:A,公需课助理薇信:(go2learn)

答案解析:

银行本票是银行签发的,承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据;(选项A正确)

商业汇票是由出票人签发的,出票人一般是企业。商业汇票又分为商业承兑汇票(由银行以外的付款人承兑)和银行承兑汇票(由银行承兑)两种;(选项BC错误)

支票是出票人签发的,委托出票人支票账户所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,可用于单位和个

当一国利率低于外国利率时,以下关于国际收支正确的是()。

A、有利于资本流入

B、有利于资本流出

C、本币升值

D、对本国货币需求增大

正确答案:B

答案解析:

当一国提高利率水平或本国利率高于外国利率时,会引起资本流入,由此对本国货币需求增大,使本币升值,外汇贬值(选项ACD错误);反之,当一国降低利率或本国利率低于外国利率时,会引起资本从本国流出(选项B正确),由此对外汇需求增大,外汇升值,本币贬值。

不属于商业银行内部控制的目标的是()。

A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B、资产负债业务快速发展

C、保证商业银行风险管理的有效性

D、保证商业银行发展战略和经营目标的实现

正确答案:B

答案解析:

商业银行内部控制的目标包括四个方面:

(1)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;(选项A正确)

(2)保证商业银行发展战略和经营目标的实现;(选项D正确)

(3)保证商业银行风险管理的有效性;(选项C正确)

(4)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

商业银行发放给员工的基本薪酬不超过薪酬总额的()。

A、50%

B、40%

C、25%

D、35%

正确答案:D

答案解析:

商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。

商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A、至少每年一次

B、至少每两年一次

C、每两年一次

D、每三年一次

正确答案:A

答案解析:

商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。(选项A正确)

国别风险压力测试旨在测出在()情况下银行的国别风险承受能力。

A、一般

B、极端

C、过去三年平均

D、当前

正确答案:B

答案解析:

国别风险压力测试旨在估计出在极端市场情况下银行的风险承受力,在此基础上未雨绸缪,事先做好积极的风险防范措施。(选项B正确)