5Cs系统分析包括:品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。-2021年证券从业资格考试答案

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5Cs系统分析包括:品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:5Cs系统包括品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。

教育储蓄存款在提前支取时可以部分支取。

A、正确

B、错误

正确答案:B,干部网络助理微信:go2learn

答案解析:教育储蓄存款在提前支取时必须全额支取。

商业银行对客户的风险暴露不包括商业银行对客户的担保和承诺业务。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行对客户的风险暴露包括:

(一)因各项贷款、投资债券、存放同业、拆放同业、买入返售资产等表内授信形成的一般风险暴露;
(二)因投资资产管理产品或资产证券化产品形成的特定风险暴露;
(三)因债券、股票及其衍生工具交易形成的交易账簿风险暴露;
(四)因场外衍生工具、证券融资交易形成的交易对手信用风险暴露;

抵押人所担保的债权可超出其抵押物的价值。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。

对于涉嫌刑事犯罪的行为,银行业金融机构应及时移送司法机关,不得以纪律处分代替法律制裁。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:对于涉嫌刑事犯罪的行为,银行业金融机构应及时移送司法机关,不得以纪律处分代替法律制裁。

行长和副行长可以担任贷审会的成员。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:行长不得担任贷审会的成员,但可指定一名副行长担任贷审会主任委员,但该主任委员不得同时分管前台业务部门。

内部控制的五个要素是内部环境、目标设定、风险评估、风险应对、控制活动。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:内部控制的五个要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。

定期回购的信用风险比隔日回购的大。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:回购期限长短不同,其信用风险也不同。定期回购的信用风险就比隔日回购的大,在定期回购中,回购期越长,其信用风险越大,所以在做定期回购时,回购方(即最初出售者)需交纳一定的保证金,以防止回购方到期不及时将债券买回。

商业银行发生重大突发事件,应认真仔细评估,妥善处置前不需上报监管部门。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:商业银行发生重大突发事件,应根据《银行业突发事件应急预案》进行处理,并及时上报监管部门。

债务人公益性职工住宅等生活设施,教育设施和医疗卫生设施不得用于抵偿债务。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:

下列资产不得用于抵偿债务,但根据人民法院和仲裁机构生效法律文书办理的除外:

(1)抵债资产本身发生的各种欠缴税费,接近、等于或超过该财产价值的;

(2)所有权、使用权不明确或有争议的;

(3)资产已经先于银行抵押或质押给第三人的;

(4)依法被查封、扣押、监管的资产;

(5)债务人公益性质的职工住宅等生活设施、教育设施和医疗卫生设施