从流动性危机时间长度上看,流动性压力情景可以分为()。-2021年证券从业资格考试答案

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从流动性危机时间长度上看,流动性压力情景可以分为()。

A、短期中等强度情景

B、短期高强度情景

C、中期中等强度情景

D、中期高强度情景

E、长期高强度情景

正确答案:BC

答案解析:从流动性危机时间长度上看,流动性压力情景还可以划分为中期中等强度情景和短期高强度情景(选项BC正确)。短期高强度情景关注的常常是1周左右的流动性急剧流失;中期中等强度情景关注的是1个月左右的流动性持续流失。

下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有()。

A、业务经营的合法合规性

B、风险状况和资本充足性

C、资产质量

D、管理水平和内部控制

E、市场风险敏感度

正确答案:ABCDE

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括:业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度(选项ABCDE正确)。

个人住房贷款可实行的担保方式有()。

A、留置

B、抵押

C、定金

D、质押

E、保证

正确答案:BDE

答案解析:个人住房贷款可实行抵押、质押和保证三种担保方式。

在实践中,需要考虑的重点假设包括()。

A、投资类资产

B、票据

C、现金

D、存款类项目

E、贷款类项目

正确答案:ABD

答案解析:在实践中,需要考虑的重点假设包括投资类资产、票据和存款类项目(选项ABD正确)。

在风险为本的监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有

A、了解银行的业务和风险管理制度

B、界定其主要的业务领域

C、用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D、列举风险产生的原因

E、形成风险评估报告

正确答案:ABCE

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:

(1)要了解银行的业务和风险管理制度(选项A正确);
(2)要界定其主要的业务领域(选项B正确);
(3)要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量(选项C正确);
(4)形

公积金个人住房贷款与自营性个人住房贷款的区别有()。

A、承担风险的主体不同

B、贷款期限不同

C、资金来源不同

D、还款方式不同

E、审批主体不同

正确答案:ACE

答案解析:公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别如下:承担风险的主体不同 、资金来源不同、贷款对象不同、贷款利率不同、审批主体不同。

下列属于示例性预警信号的有()。

A、银行收入增多

B、资产质量恶化

C、银行评级下降

D、股价大幅上涨

E、无法获得市场借款

正确答案:BCE

答案解析:一些示例性的预警信号:银行收入下降、资产质量恶化(选项B正确)、银行评级下调(选项C正确)、无保险的存款、批发融资或资产证券化的利差扩大、股价大幅下跌、资产规模急速扩张或收购规模急剧增大、无法获得市场借款(选项E正确)。

第二支柱作为对第一支柱的补充,主要为实现的目标是()。

A、赋予监管部门监督检查权

B、增加监管套利的可能性

C、保证银行拥有充足的资本,以抵御面临的风险

D、鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平

E、制定保持资本水平的战略

正确答案:CD

答案解析:选项CD正确:第二支柱作为对第一支柱的补充,主要为实现两个目标,一是保证银行拥有充足的资本,以抵御面临的风险;二是鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平。

银行监管中,采取市场准入的主要目标有()。

A、保证注册银行具有良好的品质

B、对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营

C、维护银行市场秩序

D、保护存款者的利益

E、预防不稳定机构进入银行体系

正确答案:ACDE

答案解析:市场准入的主要目标:
(1)保证注册银行具有良好的品质,预防不稳定机构进入银行体系(选项AE正确)。
(2)维护银行市场秩序(选项C正确)。
(3)保护存款者的利益(选项D正确)。

银行机构的信息披露主要分为()。

A、会计信息披露

B、商业机密的信息披露

C、监管要求的信息披露

D、最新银行动态的信息披露

E、银行历史信息披露

正确答案:AC

答案解析:

银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类(选项AC正确)。