商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的()。

A、20%

B、30%

C、35%

D、40%

正确答案:B

答案解析:商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%。

商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过()。

A、140%

B、150%

C、160%

D、200%

正确答案:A,培训助理薇xin:【xzs9523】

答案解析:商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%。

下列国内机构中,无法提供理财服务的是()。

A、基金公司

B、保险公司

C、信托公司

D、律师事务所

正确答案:D

答案解析:除银行外,证券公司、基金公司、信托公司、保险公司,租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。选项ABC均属于金融机构可以提供金融服务,选项D无法提供金融服务。

非因商业银行主观因素导致突破比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的()个交易日内进行调整,国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。

A、5

B、6

C、8

D、10

正确答案:D

答案解析:非因商业银行主观因素导致突破前述比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的10个交易日内进行调整,国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。

()是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

A、理财计划

B、保证收益理财计划

C、非保证收益理财计划

D、私人银行业务

正确答案:A

答案解析:

选项A:理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务;

选项B:保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划;

选项C:非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计

个人理财在国外的发展过程中,()通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

A、20世纪30年代到60年代

B、20世纪60年代到70年代

C、20世纪60年代到80年代

D、20世纪60年代到90年代

正确答案:C

答案解析:个人理财在国外的发展大致经历了以下几个阶段:
①20世纪30年代到60年代的萌芽时期;
②20世纪60年代到80年代的形成与发展时期(选项C正确);
③20世纪90年代中后期以后的成熟时期。

()业务的服务对象主要是高净值客户。

A、理财规划

B、理财顾问

C、私人银行

D、财务计划

正确答案:C,法宣在线助手薇-信:go2learn

答案解析:

选项C:私人银行业务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。

选项A:理财规划:运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主

()是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动。

A、外部监控

B、内部审计

C、内部控制

D、外部审计

正确答案:B,公需科目帮手微-信:[go2learn]

答案解析:内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动(选项B正确),通过运用系统化和规范化的方法,审查评价并监督改善商业银行业务经营、风险管理、内控合规和公司治理效果,促进商业银行稳健运行和价值提升。

个人理财最早在____兴起,首先在____发展成熟。

A、英国;英国

B、美国;美国

C、美国;英国

D、英国;美国

正确答案:B

答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,其发展大致经历了萌芽时期、形成与发展时期、成熟时期三个阶段,选项B正确。

从客户等级来看,()客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。

A、理财顾问服务

B、财富管理业务

C、私人银行业务

D、理财业务

正确答案:D

答案解析:

选项D:从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;

选项A:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务;

选项B:财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户;

选项C:私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全。