银行为个人开立外汇账户,应区分境内个人和境外个人,账户按账户-2021年证券从业资格考试答案

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银行为个人开立外汇账户,应区分境内个人和境外个人,账户按账户交易性质分为()。

A、外汇结算账户

B、境外个人外汇账户

C、外汇储蓄账户

D、资本项目账户

E、境内个人外汇账户

正确答案:ACD

答案解析:根据《个人外汇管理办法》第二十七条 个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。(选项ACD正确)

风险即损失发生的不确定性,这种不确定性的含义包括()。

A、损失发生与否不确定

B、发生时间不确定

C、损失的程度不确定

D、收益的不确定

E、收益的程度不确定

正确答案:ABC

答案解析:

风险,简单来说就是损失发生的不确定性;这种不确定性,包括损失发生与否不确定,发生时间不确定和损失的程度不确定三层含义。一般人们通常把风险理解成自然灾害和意外事故。

根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为( )。

A、针对银行犯罪

B、银行人员职务犯罪

C、外部犯罪

D、内部犯罪

E、诈骗型金融犯罪

正确答案:ABCD

答案解析:根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪;其中针对银行的犯罪又成为外部犯罪,银行人员职务犯罪又称为内部犯罪。

关注目标方及收购方各维度的风险信息,包括()等风险信息。

A、信贷

B、信誉

C、市场及利率

D、流动资金

E、固定资产

正确答案:ABCD,小帮手薇Xin(xzs9523)

答案解析:选项ABCD正确。关注目标方及收购方各维度的风险信息,包括信贷、法规、流动资金、市场及利率、信誉等风险信息。

关于骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准说法错误的是()。

A、资本充足率(资本/风险资产),要求这一比率达到7.5%~8%

B、有问题放贷与基础资本的比率,一般要求该比率低于15%

C、净利润与盈利资产之比在0~1%之间为第一、二级

D、若该比率为负数则评为第三、四级

E、随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款需求的能力

正确答案:ACD

答案解析:

骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准是:

第一,资本充足率(资本/风险资产),要求这一比率达到6.5%~7%;

第二,有问题放贷与基础资本的比率,一般要求该比率低于15%;

第三,管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完整性和

现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的在于()。

A、满足日常支出的需求

B、满足财富积累的需求

C、满足未来消费的需求

D、满足投资获利的需求

E、满足应急资金的需求

正确答案:ABCDE

答案解析:

现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的在于:

(1)满足日常的、周期性支出的需求;(选项A正确)

(2)满足应急资金的需求:(选项E正确)

(3)满足未来消费的需求;(选项C正确)

(4)满足财富积累与投资获利的需求。(选项BD正确)

为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重,在实践工作中,从业人员应该做到()。

A、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B、面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导

C、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D、审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E、以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任

正确答案:ABCDE

答案解析:

在实践工作中,从业人员应该做到以下几点:

(1)不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息;

(2)面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导;

(3)按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档;

(4)确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内;

在《担保法》中,平等原则主要体现在(    )。

A、所有的民事主体从事担保活动适用于同一法律

B、所有的民事主体具有平等的法律地位

C、民事主体在从事担保活动时必须进行平等协商

D、民事主体在从事担保活动时应该进行平等协商

E、所有的民事主体按经济实力强弱划分

正确答案:ABC

答案解析:在《担保法》中,平等原则主要体现在如下两个方面:

(1)所有的民事主体,从事担保活动中,适用于同一法律,具有平等地位;(选项AB正确)
(2)民事主体在从事担保活动时必须进行平等协商(选项C正确)。

在担保活动中,自愿原则主要体现在(    )。

A、当事人有权从事担保活动或不从事担保活动

B、当事人有权选择担保方式

C、当事人无权选择为谁提供担保

D、当事人有权选择担保相对人的自由

E、担保主体不能选择担保合同的订立方式

正确答案:ABD

答案解析:在担保活动中,自愿原则主要体现在如下四个方面:

(1)当事人有权依法从事担保活动或不从事担保活动(选项A正确);
(2)当事人有权选择保证、抵押、质押或者定金的担保方式,有权约定排除留置的适用,也有权选择为谁担保(选项B正确);
(3)担保主体有权选择订立担保合同的方式;
(4)当事人有权选择担保相对人的自由(选项D正确)。

当()任一出现“重大信用风险事项”,应全面评估并制定全方位的风险缓释措施。

A、实际借款人

B、并购方

C、贷款人

D、目标方

E、被并购方

正确答案:ABD

答案解析:选项ABD正确。当并购方、实际借款人、目标方任一出现“重大信用风险事项”,应全面评估并制定全方位的风险缓释措施。