下列属于贵金属大宗商品类型的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列属于贵金属大宗商品类型的是()。

A、铜

B、锌

C、白银

D、铁

正确答案:C

答案解析:目前,国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铂金等。

关于监管规则,以下说法正确的是()。

A、基金监管应当遵守“公平、公信、公正”的三公原则

B、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的扩大

C、为了彻底贯彻监管原则,政府监管必要时对基金机构的内部经营管理直接干预

D、根据适度监管原则,政府监管范围应当严格控制在基金市场失灵的区域

正确答案:D

答案解析:

选项D说法正确,选项C说法错误:对于基金而言,政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域;

投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整,最恰当的策略是调整()。

A、信用结构

B、组合久期

C、杠杆率

D、流动性

正确答案:B

某基金销售机构拟代理销售某股权投资基金,审阅了基金的招募材料,应当提供修正的内容为()。

A、本基金目前规模为10亿元,满5亿元成立

B、本基金投资于高成长拟上市企业,回报不低于30%

C、本基金管理费率2%,投资期全额收取,退出期减半收取

D、本基金期限7年,投资期4年,退出期3年,基金管理人可自行决定延长1年

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误:在推介基金时,不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容,不得违规使用“安全”、“保证”等措辞。基金推介材料中应避免出现相关表述。

关于基金与银行储蓄存款的差异,以下说法错误的是()。

A、基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证

B、基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定

C、基金管理人只对基金资产进行管理,并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为银行的负债,对存款者负有法定的保本付息责任

D、基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况

正确答案:C,好医生助理WenXin[xzs9529]

答案解析:选项C符合题意:基金与银行储蓄的区别主要表现在以下几个方面:
(1)性质不同。基金是一种受益凭证,基金财产独立于基金管理人,基金管理人只是受托管理投资者资金,并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。
(2)收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很

投资组合理论最早由美国著名经济学家()于1952年创立。

A、詹森

B、特雷诺

C、夏普

D、马可维茨

正确答案:D

答案解析:投资组合理论最早由美国著名经济学家马可维茨于1952年创立。

某公司拟成为股权投资基金的募集机构,该公司关于募集机构的下列说法正确的是()。

A、只要在中国证券投资基金业协会登记为管理人就可以成为自己发起设立的基金的募集机构

B、只要经营范围中有基金销售的就可以担任股权投资基金的募集机构

C、只要经营范围中有基金管理的就可以担任股权投资基金的募集机构

D、只要取得基金销售业务资格的机构就可以担任股权投资基金的募集机构

正确答案:A,考试助手薇信【xzs9523】

答案解析:

我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为,需要在中国证券投资基金业协会登记成为基金管理人。

如拟采用自行募集方式募集,基金管理人只可以募集其自己发起设立的基金,不可以销售其他基金管理人的产品,即不允许基金管理人的代销行为。(选项A符合题意)

销售机构参与股权投资基金募集活动,需满足以下三个条件:

(1)在中国证监会注册取得基金销售业务资格。

关于基金销售支付机构,以下说法错误的是()。

A、基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案

B、基金销售支付机构必须确保基金结算资金安全、及时划付

C、基金支付机构由商业银行或其他金融机构担任

D、基金销售支付机构应当具备安全、高效的支付结算业务的结算系统

正确答案:C

答案解析:

基金销售支付机构可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构(选项C说法错误),且应当具备具有安全高效的办理支付结算业务的信息系统等条件(选项D说法正确)。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案(选项A说法正确)。基金销售支付机构的法定义务:<

关于有担保的存托凭证,下列说法错误的是()。

A、有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的

B、发行公司、存券银行和托管银行三方是存托凭证与基础证券的关系

C、根据交易能力和对基础证券公司要求的不同,有担保的ADRs可分为三种类型

D、存托凭证的级别越高,对证券公司的要求就越高

正确答案:C

答案解析:根据交易能力和对基础证券公司要求的不同,有担保的ADRs可分为四种类型,分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。

专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗,其原因不包括()。

A、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

B、可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下

C、必须通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格

D、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时,应当具有合理充分的依据

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意:持证上岗的原因:
(1)持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能,基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求,说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。
(2)注册监管,可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。