支付结算业务监管中,不包括对()的监管。-2021年证券从业资格考试答案

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支付结算业务监管中,不包括对()的监管。

A、银行汇票

B、商业汇票

C、银行汇兑

D、银行本票

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答案解析:支付结算业务监管主要是对以后汇票、商业汇票、银行支票、银行汇兑的监管。

()是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

A、信托业务

B、委托业务

C、固有业务

D、代理业务

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答案解析:信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已经成为信托公司的主营业务。

目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。

A、信用风险

B、法律风险

C、市场风险

D、操作风险

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答案解析:操作风险:目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。

下列关于高级管理层的说法正确的是()。

A、负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

B、负责外包活动的日常管理,包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督

C、制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D、在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时,采取及时有效的措施

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答案解析:

高级管理层负责制定外包战略发展规划;制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度;确定外包业务的范围及相关安排;确定外包管理团队职责, 并对其行为进行有效监督。

外包管理团队负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度;负责外包活动的日常管理,包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督;向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议;在发现外包服务提供商业的业务活动

《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(LCR)的最低标准是()。

A、不得低于60%

B、不得低于80%

C、不得低于100%

D、不得低于150%

正确答案:题库搜索,法宣在线助手WenXin:(xzs9523)

答案解析:巴塞尔委员会于2010年12月发布了《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》,提出了流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比例(NSFR)两项监管指标及其最低标准(不得低于100%)和一套监测工具。

下列不属于租赁资产交易模式的是()。

A、转所有权模式

B、转收益权模式

C、转债权及物权模式

D、转租赁模式

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答案解析:租赁资产交易模式包括:(1)转收益权模式;(2)转债权及物权模式;(3)转租赁模式。

()已经成为信托公司的主营业务。

A、信托业务

B、委托业务

C、固有业务

D、代理业务

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答案解析:信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已经成为信托公司的主营业务。

商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是()。

A、市场准入管理

B、人员管理

C、产品准入管理

D、销售管理

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答案解析:

商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,包括产品准入管理、风险管理与内部控制、人员管理、销售管理、投资管理、合作机构管理、产品托管、会计核算和信息披露等相关内容。

( )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

A、证监会及其派出机构

B、财政部

C、中国人民银行

D、银监会及其派出机构

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答案解析:银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。