()业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将-2021年证券从业资格考试答案

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()业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动。

A、汽车金融

B、信托

C、融资租赁

D、金融资产

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答案解析:按照《金融租赁公司管理办法》,融资租赁业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动。

甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正确的是()。

A、两人密码互相知悉

B、各自定期或不定期更换密码并严格保密

C、需要业务授权时,甲输入乙的密码进行授权

D、乙用甲的密码为客户办理业务

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答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:①柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作;②授权密码泄露或借给他人使用;③柜员盗用会计主管密码私自授权,重置客户密码或强行修改客户密码;④设立劳动组合时,不注意岗位之间的监督制约;⑤柜员调离本工作岗位时,未及时将柜员卡上缴并注销,未及时取消其业务权限等。

以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

A、缺乏良好的信贷文化和信用环境

B、信贷操作不规范,依法管贷意识不强

C、内控制度不完善、业务流程有漏洞

D、片面追求信贷市场份额

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答案解析:
内控制度不完善、业务流程有漏洞属于个人信贷业务的操作风险成因。

根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》,流动性风险管理和监管的基本要求是由()提出的。

A、原则1

B、原则2-4

C、原则5-12

D、原则13

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答案解析:

原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求。

国际金融危机的爆发证明了()管理是银行体系稳健运行的重要保障。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

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答案解析:

国际金融危机爆发凸显了流动性对于银行体系安全稳健的重要性,证明了流动性风险管理和监管的重要性。

《信托法》不允许以( )方式设立信托。

A、合同

B、遗嘱

C、电话

D、其他法定书面方式

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答案解析:《信托法》允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设立信托。

下列行为中违反“勤勉尽职”要求的是()。

A、某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识

B、某从业人员将客户的电话号码私自外泄

C、某从业人员在工作中常打私人电话

D、某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

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答案解析:

银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。在业务操作过程中,从业人员要认真履行岗位职责,勤勉谨慎,仔细认真,避免差错,做一名称职的银行业从业人员。

A选项违反的了专业胜任原则;B选项违反了保护商业秘密与客户隐私的原则;D选项违反了公平竞争的原则。

信托的基本分类不包括的是()。

A、意定信托和非意定信托

B、定性信托和定量信托

C、私益信托与公益信托

D、民事信托和营业信托

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答案解析:信托可以分为以下几类:
私益信托与公益信托;意定信托和非意定信托;民事信托和营业信托。

金融租赁公司的融资租赁业务不包括()。

A、间接融资租赁

B、联合租赁

C、售后回租

D、转租赁

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答案解析:融资租赁业务种类丰富,主要包括直接租赁、售后回租、厂商租赁、转租赁、联合租赁、杠杆租赁和委托租赁等业务模式。

测量银行短期流动性风险计量的指标不包括()。

A、流动性比例

B、流动性覆盖率

C、优质流动性资产分析

D、存贷比

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答案解析:流动性比率/指标法是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险计量评估方法。商业银行衡量流动性风险计量的指标有:流动性比例、流动性覆盖率、优质流动性资产分析。