短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比,财务公司短期证-2021年证券从业资格考试答案

搜考试答案使用:法宣在线题库助手(https://www.gongxuke.net/

短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比,财务公司短期证券投资比例不得高于()。

A、100%

B、80%

C、60%

D、40%

正确答案:题库搜索,小帮手薇Xin:(xzs9519)

答案解析:短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比。短期证券投资是指按照财政部《金融企业会计制度》(财会〔2001〕49号)在“短期投资”科目中核算的投资于国债、中央银行债券及票据、金融债、企业债、股票、基金等证券投资,在“短期投资”科目中核算的其他短期投资也纳入该指标考核。财务公司短期证券投资比例不得高于40%。选项D正确。

下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求,表述正确的是()。

A、

互相监督

B、忠于职守

C、

岗位职责

D、

禁止贿赂及不当便利

正确答案:题库搜索

答案解析:

银行业从业人员与所在机构的职业操守要求包括忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为。

岗位职责属于从业人员与客户间的职业操守。

互相监督属于银行从业人员与同事间的职业操守。

禁止贿赂及不当便利属于从业人员与监管者的职业操守。

()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或处分的行为。

A、信托

B、保险

C、债券

D、委托

正确答案:题库搜索,小助手薇xin:【xzs9529】

答案解析:信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或处分的行为。

()是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

A、金融资产管理公司

B、信托公司

C、金融租赁公司

D、企业集团财务公司

正确答案:题库搜索

答案解析:金融租赁公司是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是()。

A、保持充足的流动性是有代价的

B、流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视

C、

银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险

D、银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险

正确答案:题库搜索

答案解析:

银行管理流动性风险的内生动力不足:首先,保持充足的流动性是有代价的。其次,相对于其他风险,流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视。最后,银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险。

国别风险预警和应急处置不包括()。

A、建立国别风险预警机构

B、完善风险信息监控

C、加强风险控制

D、健全预警信息传递机制

正确答案:题库搜索

答案解析:国别风险预警和应急处置包括:(1)建立国别风险预警机构;(2)完善风险信息监控;(3)健全预警信息传递机制;(4)准确把握预警等级;(5)加强风险预测(6)应急处置方案。

消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的()。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

正确答案:题库搜索

答案解析:消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的20%。选项A正确。

()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。

A、流动性风险

B、市场风险

C、操作风险

D、信用风险

正确答案:题库搜索

答案解析:流动性风险管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障

监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查。经核查,当事人的违法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的,监督检查部门应当在核查结束后()内立案。

A、2日内

B、3日内

C、5日内

D、10日内

正确答案:题库搜索

答案解析:

监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查。经核查,当事人的违法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的,监督检查部门应当在核查结束后5日内立案。

资本充足性指标包括()两个指标。

A、资产充足率和核心资产充足率

B、资本充足率和核心资产充足率

C、资本充足率和核心资本充足率

D、资产充足率和核心资本充足率

正确答案:题库搜索

答案解析:资本充足性指标包括资本充足率和核心资本充足率两个指标。资本充足率是指资本与风险加权资产之比,应不小于10%;核心资本充足率是指核心资本与风险加权资产之比,应不小于5%。选项C正确。