下列风险类别中,可以应用风险对冲策略进行管理的有()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列风险类别中,可以应用风险对冲策略进行管理的有()。

A、利率风险

B、汇率风险

C、股票风险

D、商品风险

E、信用风险

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答案解析:选项ABCDE正确。风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效。近年来由于信用衍生产品不断创新和发展,风险对冲策略也被广泛应用于信用风险管理领域。

在声誉危机管理中,制定战略性的危机沟通机制主要包括哪些内容()。

A、指定危机管理负责人员,评估内外沟通机制

B、确保可供使用的沟通资源和技术手段,保障危机时刻的信息传递

C、严格管制敏感信息,避免错误或无准备的评论传播

D、熟悉危机处理的最佳媒介方式

E、在内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者

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答案解析:预先制定战略性的危机管理规划:

(1)设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制(选项A正确);
(2)确保可供使用的沟通资源和技术手段畅通,保障危机时刻的信息传递(选项B正确);
(3)熟悉危机处理的最佳媒介方式(选项D正确);
(4)在机构内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者(选项E正确)。

不良资产处置方法中的贷款重组,应注意以下几个方面()。

A、重组过程由谁来领导

B、是否属于可重组的对象或产品

C、为何进入重组流程

D、是否值得重组,重组的成本与重组后可减少的损失孰大孰小

E、对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估

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答案解析:

贷款重组应注意以下几个方面:

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商业银行市场风险管理体系包括的内容有(  )。

A、有效的董事会和高级管理层的治理结构

B、可靠的独立验证机制

C、完善的市场风险管理流程

D、严格的内部控制和审计

E、完备、可靠的IT系统

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答案解析:

商业银行市场风险管理体系包括的内容有:有效的董事会和高级管理层的治理结构、全面的市场风险管理政策、完善的市场风险管理流程、完备可靠的IT系统、可靠的独立验证机制、严格的内部控制和审计(选项ABCDE符合题意)。

战略风险管理的基本假设是()。

A、准确预测未来风险事件的可能性是存在的

B、预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失

C、如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为机会

D、任何战略规划都不是无懈可击的

E、战略管理是企业经营的生命线

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答案解析:

商业银行致力于战略风险管理的前提,是理解并接受战略风险管理的基本假设:

(1)准确预测未来风险事件的可能性是存在的(选项A正确);

(2)预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失(选项B正确);

(3)如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会(选项C正确)。

声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划,以便在危机情况下,为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括哪些?

A、制定战略性的危机管理规划

B、提高日常解决问题的能力

C、危机现场处理

D、提高发言人的沟通能力

E、模拟训练和演习

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答案解析:

声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划,以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。声誉危机管理的主要内容包括:

(1)预先制定战略性的危机管理规划(选项A正确);

(2)提高日常解决问题的能力(选项B正确);

(3)危机现场处理(选项C正确);

(4)提高发言人的沟通技能(选项D正确);

(5)危机处理过

战略风险管理的作用包括()。

A、比竞争对手更早采取风险控制措施,可以更为妥善地处理风险事件

B、优化经济资本配置,并降低资本使用成本

C、强化内部控制系统和流程

D、避免附加的强制性监管要求,减少法律争议/诉讼事件

E、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值

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答案解析:

实质上,商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多益处:

(1)比竞争对手更早采取风险控制措施,可以更为妥善地处理风险事件(选项A正确);

(2)全面、系统地规划未来发展,有助于将风险挑战转变为成长机会;

(3)对主要风险提早做好准备,能够避免或减轻其可能造成的严重损失;

(4)避免因盈利能力出现大幅波动而导致流动性风险;

(5

企业应当建立起内部控制体系的相关要素,包括()。

A、控制环境

B、风险评估

C、控制活动

D、信息与沟通

E、监控

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答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系(选项ABCDE正确)。

以下关于商业银行信用风险控制措施的描述,正确的有()。

A、限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要,目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖

B、信用风险缓释是指银行运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险

C、商业银行信用风险控制措施主要包括限额管理、信用风险缓释、关键业务流程/环节控制、资产证券化与信用衍生产品

D、商业银行利用资产证券化能够改善资本状况,增强商业银行的流动性

E、商业银行利用资产证券化能够增强盈利能力,改善商业银行收入结构

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答案解析:

选项A说法正确:限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要,目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖;

选项B说法正确:信用风险缓释是指银行运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式