关于互联网基金销售,下列说法错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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关于互联网基金销售,下列说法错误的是()。

A、基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的,要切实履行风险披露义务,必要时可以以承诺收益的方式吸引客户

B、基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险

C、基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的,应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示

D、基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的,不得与基金产品收益混同

正确答案:题库搜索,继续教育助理Weixin:《go2learn》

答案解析:选项A说法错误:互联网基金销售也应切实履行风险披露义务,不得通过违规承诺收益方式吸引客户;基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险;基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的,应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示,不得与基金产品收益混同。

以下不属于留住老客户的主要方法的是()。

A、为客户供高质量服务

B、严把产品质量关

C、保证高效快捷的执行力

D、采用陌生拜访法开发客户

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答案解析:选项D:“采用陌生拜访法开发客户”属于开发新客户的方法。

银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管理要求逐级传导的一致性,指的是绩效考评中的哪项原则(  )。

A、稳健经营原则

B、战略导向原则

C、统一执行原则

D、综合平衡原则

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答案解析:

商业银行绩效考评应当坚持以下原则:

(1)稳健经营。银行应当树立稳健绩效观,确定稳健的发展战略和经营计划,制定稳健的绩效考评目标和具体指标。

(2)合规引领。绩效考评应当体现监管要求,促进银行业合规经营和有序竞争,培养合规文化,维护良好市场秩序。

(3)战略导向。绩效考评应当以发展战略为导向,以经营计划为目标,通过科学合理的绩效考评,坚持既定市场定位,执行

以下不属于合规管理部门的基本职责的是()。

A、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

B、保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C、协助相关培训和教育部门对员工合规培训

D、制定并执行风险为本的合规管理计划

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答案解析:选项A:“设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则”属于合规政策中对合规管理职能的有关事项作出的规定,不属于合规管理部门的基本职责。

按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()。

A、合规部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限

C、设立合规部门的目标

D、合规负责人的合规管理职责

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答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求,商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项作出规定,至少应包括:

(1)合规管理部门的功能和职责;
(2)否规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;
(3)合规负责人的合规管理职

关于互联网金融的特征,说法错误的是()。

A、成本低

B、效率高

C、风险简单化

D、尊重客户体验

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答案解析:

互联网金融的主要特征:

(1)成本低、效率高;

(2)以客户为中心,尊重客户体验相关