下列关于商业银行内控合规的目标,说法错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于商业银行内控合规的目标,说法错误的是()。

A、推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B、促进商业银行建立并持续完善有效的业务经营

C、促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理

D、督促相关审计对象有效履职,共同实现本银行战略目标

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答案解析:商业银行内部审计目标包括:

(1)推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实;
(2)促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构(选项B说法错误);
(3)督促相关审计对象有效履职,共同实现本银行战略目标。

内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()。

A、古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计

B、独立审计、社会审计、事务所审计

C、一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计

D、初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计

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答案解析:选项A正确。内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

商业银行的操作风险不是由()所引发的风险。

A、不完善或有问题的内部程序

B、无法满足客户流动性

C、外部事件

D、员工、信息科技系统

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答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。

选项B:“无法满足客户流动性”会引起流动性风险。

资产公司的主要业务不包括( )。

A、不良资产业务

B、投资业务

C、贷款业务

D、中间业务

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答案解析:资产公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等,其中,不良资产业务是核心业务。

选项C:“贷款业务”属于混淆选项。

银行监管将整治市场乱象作为工作重点,其中不属于“三套利”的是()。

A、监管套利

B、空转套利

C、投机套利

D、关联套利

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答案解析:选项C正确:2017年以来,银行监管将整治市场乱象作为工作重点,连续开展“三违反”(“违法、违规、违章”)、“三套利”(监管套利、空转套利、关联套利)、“四不当”(不当创新、不当交易、不当激励、不当收费),“十乱象”(包括股权和对外投资、机构和高管、规章制度、业务产品人员、行业廉政风险、监管履职、内外勾结违法行为、非法金融活动等)专项治理和综合整治,加大问责与行政处罚力度。

银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构,银行业监督管理机构不会()。

A、制定整改方案

B、责令限期改正

C、移交其他相关部门

D、视情况采取相应的监管措施

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答案解析:银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正,并视情况采取相应的监管措施。

在推进银行业对外开放中遵循原则不包括()。

A、准入前国民待遇和负面清单原则

B、在开放的同时,要重视防范金融风险,要使金融监管能力与金融开放度相匹配

C、准入前基本待遇和负面清单原则

D、金融业对外开放与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进

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答案解析:选项C正确:在推进银行业对外开放中遵循三条原则:

(1)准入前国民待遇和负面清单原则;
(2)金融业对外开放与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进;
(3)在开放的同时,要重视防范金融风险,要使金融监管能力与金融开放度相匹配。

三大类审计不包括()。

A、外部审计

B、内部审计

C、独立审计

D、事务所审计

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答案解析:内部审计与国家审计(政府审计)、社会审计(事务所审计、独立审计)并列为三大审计。

选项A:“外部审计”属于混淆选项。

()是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动。

A、外部监控

B、内部审计

C、内部控制

D、外部审计

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答案解析:内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动(选项B正确),通过运用系统化和规范化的方法,审查评价并监督改善商业银行业务经营、风险管理、内控合规和公司治理效果,促进商业银行稳健运行和价值提升。

中国银监会监管的非银行金融机构不包括()。

A、金融资产管理公司

B、企业集团财务公司

C、基金公司

D、汽车金融公司

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答案解析:中国银监会监管的非银行金融机构主要有金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司。

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