下列关于利率互换操作原则的说法,正确的有()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于利率互换操作原则的说法,正确的有()。

A、预期利率上升,固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率

B、预期利率下降,固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率

C、预期利率上升,固定利息支出者应不做利率互换

D、预期利率上升,浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率

E、预期利率下降,浮动利息支出者应将浮动利率调为固定利率

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答案解析:预期利率上升,浮动利息收入者应将固定利率调为浮动利率。预期利率下降,浮动利息支出者应将固定利率调为浮动利率。

按照“贷款五级分类法”,属于不良贷款的有()。

A、损失类

B、关注类

C、次级类

D、可疑类

E、正常类

正确答案:题库搜索,考试助理weixin:[xzs9519]

答案解析:[解析] “贷款五级分类法”将贷款分为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类,后三类称为不良贷款。

存款准备金包括()。

A、商业银行的库存现金

B、缴存中央银行的准备金

C、流通中的现金

D、商业银行没有贷放出去的、超出法定存款准备金的多余存款

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答案解析:[解析] 存款准备金是指商业银行为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金,包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款两部分。

下列属于“一行三会”范畴的是()。

A、银行业协会

B、社保理事会

C、中国人民银行

D、中国银行业监督管理委员会

E、证监会

正确答案:题库搜索,考试助理微Xin[go2learn_net]

答案解析:[解析] “一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的简称。

《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级/评分的验证提出了许多要求,包括()。

A、商业银行必须定期进行模型的验证

B、商业银行必须建立一个健全的体系,用来检验评级体系、过程和风险因素评估的准确性和一致性

C、商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率

D、商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值

E、商业银行必须使用其他的量化检验工具,并同相关的外部数据源比较

正确答案:题库搜索,继续教育助理WenXin【xzs9529】

答案解析:[解析] 这类题除了在复习过程中加深印象之外,注意每项内容都是积极地防范风险,管理风险,当所给选项中出现了不同论调的表述,就要马上警惕这是错误选项。本题中,D项就在“上”、“下”中做了埋伏,当实际违约概率持续高于预期值的情况下,必须上调预期值。

存款是()。

A、银行对存款单位或储户个人的负债

B、银行最主要的资金来源

C、银行最主要的利润来源

D、银行的传统业务

E、银行与客户之间的委托代理行为

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答案解析:[解析] 存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行,并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为(而非委托代理行为)。存款是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源,存款业务是银行的传统业务。

货币市场基金的主要投资产品有()。

A、短期债券

B、债券回购

C、股票

D、央行票据

E、长期国债

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答案解析:[解析] “货币市场”这一关键词就体现出投资对象为短期金融工具,所以股票和长期国债被自然排除。 ? ?货币市场基金,是一种功能类似于银行活期存款,而收益却高于银行存款的低风险投资产品,它属于短期资金业务。它为个人及企业提供了一种能够与银行中短期存款相替代,相对安全、收益稳定的投资方式。货币市场基金是指由基金公司发行,在货币市场上进行短期有价证券投资的一种基金。货币市场基金的主要投资对象为银行存款、

在其他条件不变的情况下,商业银行提高资本充足率可以采取的措施有()。

A、减少银行需要承担高风险的业务

B、发行可转换债券

C、发行普通股

D、增加风险权重较高的资产

E、贷款证券化

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答案解析:[解析] “发行可转换债券和发行普通股”属于分子对策;“减少银行需要承担高风险的业务、贷款证券化”属于分母对策;“增加风险权重较高的资产”降低商业银行的资本充足率。

某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理()。

A、若受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告

B、可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

C、可以书面汇报请示有关领导

D、应服从领导的指示,按照分行行长的意思做

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答案解析:[解析] “互相监督”原则要求,对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并树情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。