下列属于银监会的监管理念的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列属于银监会的监管理念的是()。

A、管风险

B、提高透明度

C、管机构

D、管法人

E、管内控

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答案解析:[解析] 管风险,即坚持以风险为核心的监管内容,通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管,对风险进行跟踪监控,对风险早发现、早预警、早控制、早处置;提高透明度,即加强信息披露和透明度建设,通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露,提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度;管机构不属于其监管理念;管法人,即坚持法人监管,重视对每个银行金融机构总体金融风险的把握防范和化解,并通过法人实施对这个那个

下列属于单位资本项目外汇账户的有()。

A、还贷专户

B、股交易专户

C、贷款(外债及转贷款)专户

D、发行外币股票专户

E、股交易专户

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答案解析:[解析] 关键词:“外汇”,所以E被排除,剩下的都与外汇相关,就可以选择。 ? ?单位资本项目外汇账户属于单位外汇存款,包括贷款(外债及转贷款)专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户等。

规范的现场检查包括()。

A、检查准备

B、检查实施

C、检查报告

D、检查处理

E、检查档案整理

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答案解析:[解析] 规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理。

可以开立临时存款账户的情形包括()。

A、设立I临时机构

B、异地临时经营活动

C、异地业务往来

D、注册验资

E、开设分公司

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答案解析:[解析] 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:(1)设立临时机构;(2)异地临时经营活动;(3)注册验资。该种账户有效期最长不超过两年。

以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有()。

A、违规向关系人发放优于一般交易的贷款或以优于一般交易的条件与关系人达成交易

B、在存在的利益冲突时不作任何披露而参与业务经营决策或交易处理

C、不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系,向客户推销不适合的产品服务

D、利用在银行工作的优势,根据明确的内部优惠政策,以相对优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务

E、利用在银行工作的优势,以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品,损害所在机构的利益

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答案解析:[解析] 利用在银行工作的优势,在没有明确的内部优惠政策的情况下,以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务的,违反守法合规的要求。D选项未说明是否有内部优惠,则不认为是违反了守法合规的要求。

根据金融犯罪的行为方式的不同来区分,金融犯罪包括()。

A、银行人员职务犯罪

B、伪造型金融犯罪

C、利用便利型金融犯罪

D、规避型金融犯罪

E、诈骗型金融犯罪

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答案解析:[解析] 关键词:“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而银行人员职务犯罪属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。

授信业务包括()。

A、贷款

B、贷款承诺

C、贸易融资

D、担保

E、融资租赁

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答案解析:[解析] 关键是要理解授信业务的关键词是“提供资金”,所以在选项中,只要是需要银行提供资金的即为正确选项。 ? ?授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证,包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支、各项垫款等表内业务,以及票据承兑、开出信用证、保函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、借款担保、有追索权的资产销售、未使用

银行的承诺业务可以分为()。

A、项目贷款承诺

B、开立信贷证明

C、客户授信额度

D、票据发行便利

E、开具备用信用证

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答案解析:[解析] 关键词:“承诺”,强调是在未来要提供信用业务,前四项都符合,E开具备用信用证属于对借款人的担保业务。 ? ?承诺业务是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务,包括贷款承诺等。而贷款承诺业务可以分为:项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利。

下列属于短期资金交易业务的是()。

A、中央银行票据

B、短期国债

C、短期融资券

D、国债(属债券业务)

E、货币市场基金

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答案解析:[解析] 关键词:“短期”,凡是能够满足该要求的业务,银行都会开展。 ? ?银行的短期资金业务主要是指银行买卖货币市场金融产品的活动,货币市场产品流动性仅次于现金。主要产品有:中央银行票据、短期国债、短期融资券、货币市场基金、回购/逆回购和同业拆借。

洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。

A、购买高额保险,然后低价赎回

B、匿名存储

C、控制银行

D、利用银行贷款掩饰犯罪收益

E、伪造商业票据

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答案解析:[解析] 关键词:金融机构洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括:匿名存储;控制银行和其他金融机构利用银行贷款掩饰犯罪。收益购买高额保险,然后低价赎回.是通过证券和保险业洗钱。伪造商业票据也是另一种洗钱手段,但不是通过金融机构。