2017年11月22日印发《银行与信托公司业务指引》,以促进-2021年证券从业资格考试答案

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2017年11月22日印发《银行与信托公司业务指引》,以促进银信类业务健康发展,防范金融风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:2017年11月22日印发《关于规范银信类业务的通知》(银监发〔2017〕55号),以促进银信类业务健康发展,防范金融风险。

商业银行内部审计的目的是促进商业银行稳健运行和价值提升。

A、正确

B、错误

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答案解析:内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动,通过运用系统化和规范化的方法,审查评价并监督改善商业银行业务经营、风险管理、内控合规和公司治理效果,促进商业银行稳健运行和价值提升。

不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

A、正确

B、错误

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答案解析:最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、流动性风险、利率风险、操作风险、交易对手管理风险、不可抗力及意外事件等风险,不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

在现实中,活期存款通常10元起存。

A、正确

B、错误

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答案解析:活期存款通常1元起存。

在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求,资本都有期限且期限都在一年以上。

A、正确

B、错误

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答案解析:在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求,故流动性和变现性相对较弱,一般至少在1年以上,也可以长达几十年,甚至无到期日。例如:中长期债券的期限都在1年以上;股票没有到期日,属于永久性证券;封闭式基金存续期限一般都在15~30年。

私募债券是向与发行者有特定关系的投资者募集的,可以在证券市场上转让的债券。

A、正确

B、错误

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答案解析:按募集方式分类,债券可分为:
(1)公募债券是指向社会公开发行,任何投资者均可购买的债券,向不特定的多数投资者公开募集的债券,它可以在证券市场上转让;
(2)私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券,其发行和转让均有一定的局限性。

2017年5月26日,证监会发布《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》,新增了对私募股权和风险投资影响较大的股份减持时间要求,进一步规范私募业务的开展。

A、正确

B、错误

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答案解析:2017年5月26日,证监会发布《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》(证监会公告〔2017〕9号),新增了对私募股权和风险投资影响较大的股份减持时间要求,进一步规范私募业务的开展。

封闭式回购债券所有权发生了实质性的转移,融出资金方可以自由处置债券。

A、正确

B、错误

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答案解析:从债券所有权转移与否可以分为买断式回购和质押式回购:

(1)买断式回购又叫做开放式回购,债券所有权发生了实质性的转移,融出资金方可以自由处置债券;
(2)质押式回购又叫封闭式回购,抵押债券所有权没有发生实质性的转移。

内部审计部门在从事审计工作中,有权获取与审计有关的信息,列席或参加与内部审计职责有关的会议,参加相关业务培训。

A、正确

B、错误

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答案解析:内部审计部门在从事审计工作中,有权获取与审计有关的信息,列席或参加与内部审计职责有关的会议,参加相关业务培训。

风险缓释与风险转移一样,都是为了转移风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:风险缓释是指银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移和降低信用风险。