A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”,该产品的-2021年证券从业资格考试答案

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A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”,该产品的理财期限3年,每年分红一次,预期年收益率2.0%—2.7%,风险提示中明确说明由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担,该产品是()。

A、固定收益理财计划

B、保证收益理财计划

C、非保本浮动收益理财计划

D、保本浮动收益理财计划

正确答案:C,小帮手Weixin【xzs9523】

答案解析:

选项C:非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划;

B、

C、

D、

正确答案:C

答案解析:

商业银行面临的主要风险是信用风险,即借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。这些风险不仅存在于银行的贷款业务中,也存在于其他表内和表外业务中,如担保、承兑和证券投资等。故此题选择

货币供应量是指()。

A、处于流通中的现金量

B、处于流通中的存款量

C、货币需要量

D、处于流通中的现金量和存款量之和

正确答案:D

答案解析:货币供应量一般指的是M2,因此货币供应量既处于流通中的现金量和存款量之和。故此题选择D选项。

()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A、保险规划

B、现金规划

C、税务规划

D、投资规划

正确答案:B

答案解析:

选项B:现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理;

选项A:保险规划是保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户设计最佳的投保方案,推荐合适的保险产品,为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的过程;

选项C:税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、()等管理制度。

A、实践指导

B、定期交流

C、跟踪评价

D、跟踪分析

正确答案:C,干部网络助理微Xin:[go2learn]

答案解析:

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十九条 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价(选项C正确)等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解所从事业务

商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制管理。

A、市场风险

B、操作风险

C、信用风险

D、流动性风险

正确答案:B,普法考试助手weixin:(go2learn_net)

答案解析:

市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险;(选项A错误)

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险,定期对交易和账户进行复核和对账属于操作风险控制手段;(选项B正确)

商业银行面临的主要风险是信用风险,即借款人或交易对

以下风险评级结果不包括违约概率的是()。

A、个人客户风险

B、国别风险

C、主权风险

D、法人客户风险

正确答案:B

答案解析:

商业银行采用内部评级法的,应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产,在计算时商业银行应分别计量未违约和已违约风险暴露的风险加权资产。

(1)未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的违约概率、违约损失率、违约风险暴露、相关性和有效期限;

(2)已违约风险暴露的风险加权资产计量基于违约损失率、预期损失率

 商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()。

A、存款业务

B、同业拆借业务

C、债券业务

D、资金业务

正确答案:A,小助理薇信(go2learn)

答案解析:商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是存款业务(选项A正确)。

下列客户信息中不属于财务信息的是()。

A、客户的财务安排

B、客户预期的收支情况

C、客户的投资偏好

D、客户当前收支情况

正确答案:C

答案解析:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等,财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性;
选项C:客户的投资偏好属于非财务信息。