倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限-2021年证券从业资格考试答案

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倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()。

A、一致性

B、全面性

C、独立性

D、平衡性

正确答案:C

答案解析:

倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其独立性(选项C正确)。

下列选项中,不属于银行信用风险的是()。

A、借款人的信用评级从AA级降为A级

B、债务人因经济危机陷入经营困境

C、

D、

正确答案:C

答案解析:

商业银行面临主要风险是信用风险,即借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。现代意义上的信用风险不仅包括违约风险,而且包括当债务人或交易对手的信用状况和履行能力不足即信用质量下降时,市场上相关资料价格会随之降低的风险;

()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营。

A、

B、

C、

D、

正确答案:B,培训帮手薇-信:【go2learn_net】

答案解析:

妥善管理声誉风险对商业银行来说非常必要,因为其经营性质要求它必须维持存款人、贷款人和整个市场的信心,这种信心一旦失去或受到不利影响,就会影响到商业银行业务的正常经营。故此题选择B

风险管理的基本前提是()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:D

答案解析:

风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。故此题选择D选项。

B、

C、

D、

正确答案:B,法宣在线助手薇-信:《xzs9519》

答案解析:

商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个环节。其中,风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程。故此题选择

B、

C、

D、

正确答案:B,考试助手weixin(go2learn_net)

答案解析:

商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个环节。其中,风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程。故此题选择

B、

C、

D、

正确答案:B

答案解析:

银行的流动性集中反映了其资产负债的均衡情况,主要体现在两个方面:

负债业务的主要风险不包括()。

A、操作风险

B、流动性风险

C、市场风险

D、战略风险

正确答案:D

答案解析:负债业务的主要风险包括操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、信息科技风险、洗钱及大额可疑交易风险等。

选项D:“战略风险”不属于负债业务,是发展策略引起的风险。