从微观层面上看,属于风险转移型金融工具创新的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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从微观层面上看,属于风险转移型金融工具创新的是()。

A、利率互换

B、用短期信用来实现中期信用

C、长期贷款的证券化

D、附有股权认购书的债券

正确答案:A

答案解析:风险转移创新型金融工具,它包括能在各经济机构之间相互转移金融工具内在风险的各种新工具,如货币互换、利率互换等。

目前,国别风险评级机构和国际主要银行应用的国别风险评级模型有()种。

A、一

B、两

C、三

D、五

正确答案:B

答案解析:目前,国别风险评级机构和国际主要银行应用的国别风险评级模型有两种:一种是由定量和定性指标相结合的综合打分卡模型,通常除了政治、经济等主权评级模型中考虑到的因素外,另加入法律、税收、基础设施等运营环境模块;另一种是基于主权评级模型基础上的国别评级模型。

担保的形式不包括()。

A、抵押

B、扣留

C、质押

D、保证

正确答案:B

答案解析:担保的形式包括抵押、质押、保证、留置。

()是指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过25%或一个更高的比例,具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要。

A、货币贬值

B、银行业危机

C、转移事件

D、政治动荡

正确答案:A

答案解析:

转移事件:指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因,无法获得所需外汇偿还其境外债务,或者债务人资产被国有化或被征用等情形。

货币贬值:指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过25%或一个更高的比例,具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要。

银行业危机:指某一经济体银行体系的崩溃,尤其易发生在金融危机的背景下。

政治动荡:债务人所在国发生政治冲突、

业务创新中信息充分披露原则是指()。

A、对创新过程中的所有信息进行充分披露

B、对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权部分充分披露

C、对创新过程中的信息花费大量的人力物力进行披露

D、以上都不对

正确答案:B,题库助理weixin:xzs9519

答案解析:信息充分披露原则:银行须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权部分充分披露。

( )指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

A、中等国别风险

B、较高国别风险

C、低国别风险

D、较低国别风险

正确答案:A

答案解析:

较低国别风险:该国家或地区现有的国别风险期望值低,偿债能力足够但目前及未来可预计一段时间内,存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。

中等国别风险:指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

较高国别风险:该国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题,信用风险较为严重,已经实施债务重组但依然不

下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()。

A、电汇

B、信汇

C、票汇

D、卡汇

正确答案:D

答案解析:按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务可分为电汇、信汇和票汇三种。

国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( )。

A、中等国别风险

B、中低国别风险

C、低国别风险

D、较低国别风险

正确答案:C

答案解析:

较低国别风险:该国家或地区现有的国别风险期望值低,偿债能力足够但目前及未来可预计一段时间内,存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。

中等国别风险:指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。
低国别风险:国家或地区政体稳定,经济政策(无论在经济繁荣期还是萧条期)被证明有效且正确,不存在任何外汇

下列关于客户利益保护表述错误的是()。

A、在开展创新业务时,银行必须遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

B、银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产

C、损害客户利益不会损害银行自身的利益

D、在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

正确答案:C

答案解析:损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的,而且从长远来看,也终究会损害银行自身的利益。

国别风险应当至少划分为( )个等级。

A、三

B、四

C、五

D、六

正确答案:C,考试助手薇-信:《xzs9529》

答案解析:国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。