当商业银行战略与风险管理目标相冲突时,应当牺牲风险管理以服从-2021年证券从业资格考试答案

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当商业银行战略与风险管理目标相冲突时,应当牺牲风险管理以服从战略目标。(   )

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:当商业银行战略与风险管理目标相冲突时,不能牺牲风险管理以服从战略目标。

董事会对银行总体负责,包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。监事会同时应负责对高层实施监督。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:董事会对银行总体负责,包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。董事会同时应负责对高层实施监督。

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文件,按照有关规定,向所在地中国人民银行派出机构报告。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文件,按照有关规定,向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

操作风险评估通常从业务管理和风险管理来两个角度开展,遵循由表及里,自下而上,从已知到未知的原则。(    )

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展,遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

商业银行应当尽量提高资金来源和使用的同质性,以降低流动性风险。(     )

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应当严格执行限额管理的相关要求,尽可能降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,形成合理的资产负债分布结构,以获得稳定的、多样化的现金流量,最大限度地降低流动性风险。

客户的个人和财务资料可以通过政府部门或金融机构公布的信息获得。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:宏观经济信息可以通过政府部门或金融机构公布的信息获得。

巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

生命周期理论认为,自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:生命周期理论认为,自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。

处于成长期的家庭,应当保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:处于成长期的家庭,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高的需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产。

用财务计算器计算,应先按e,再按8。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:数学函数的操作顺序应先输入数字,再输入函数符号。计算,应先按8,再按e。