董事、监事履职效果不佳不会直接影响公司治理作用的发挥。-2021年证券从业资格考试答案

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董事、监事履职效果不佳不会直接影响公司治理作用的发挥。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:董事、监事履职效果不佳将直接影响公司治理作用的发挥。

对于自主支付资金,应关注单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最高限额的情况。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:对于自主支付资金,应关注单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况。

监事不可以列席董事会会议。

A、正确

B、错误

正确答案:B,普法考试助理weixin[xzs9529]

答案解析:监事可以列席董事会会议,对董事会决议事项提出质询或者建议。

商业银行应当按年度开展履职评价工作。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应当按年度开展履职评价工作。

对项目融资的项目经营收入账户要进行时时监测,当账户资金流动出现异常时,应及时查明原因并采取措施。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:对项目融资的项目经营收入账户要进行动态监测,当账户资金流动出现异常时,应及时查明原因并采取措施。

金融行动特别工作组的主要任务是制定国际标准。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:1989年,以西方七国集团为代表的发达国家在法国巴黎成立了政府间组织——金融行动特别工作组(FATF)。FATF的主要任务是制定国际标准。

借款人的经营停滞,贷款绝大部分或全部将发生损失属于可疑类贷款的主要长特征。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:损失类贷款主要参考特征:

(1)借款人的经营停滞,贷款绝大部分或全部将发生损失;
(2)借款人破产或对借款人的诉讼(仲裁)程序已经完结,即使处置抵(质)押物或向担保人追偿也只能收回很少的部分,或因为各种原因决定不提起诉讼(仲裁)。

 如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整,应正式提出申请,风险管理部门对申请做出评估,如确需调整,则重新测算限额和经济资本,并在所授权限内对限额进行修正,超出授权的要提交上一级风险管理部门。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:

如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整,应正式提出申请,风险管理部门对申请做出评估,如确需调整,则重新测算限额和经济资本,并在所授权限内对限额进行修正,超出授权的要提交上一级风险管理部门。

我国商业银行已经实现股本结构多元化,国有银行的混合所有制改革已经达到较高水平。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:近年来,随着我国改革开放是深入,我国商业银行的股本结构多元化已基本实现,国有银行的混合所有制改革已经达到较高水平。

对董事和监事的履职评价要素都选择了基本性要素,都是董事、监事履职中应做到的最高要求。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:对董事和监事的履职评价要素都选择了基本性要素,都是董事、监事履职中应做到的最低要求。