短期政府债券的主要特点包括()。 Ⅰ.违约风险小&-2021年证券从业资格考试答案

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短期政府债券的主要特点包括()。 Ⅰ.违约风险小 Ⅱ.流动性弱 Ⅲ.利息免税 Ⅳ.流动性强

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:短期政府债券主要有三个特点:
(1)违约风险小,由国家信用和财政收入作保证,在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱。
(2)流动性强,交易成本和价格风险极低,十分容易变现。
(3)利息免税,根据我国相关法律规定,国库券的利息收益免征所得税。

最适用于清算价值法进行估值的企业是()。

A、某正常持续运营中的机械制造企业

B、某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业

C、某经营良好的商业零售企业

D、某经营良好的软件开发企业

正确答案:B,专业课助理微信【xzs9519】

答案解析:选项B符合题意:对于股权投资机构而言,清算很难获得很好的投资回报,在企业正常可持续经营的情况下,不会采用清算价值法。因B项该企业经营停滞故适合采用清算价值法。

基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。

A、5

B、10

C、15

D、20

正确答案:B,题库助手微-信:【xzs9523】

答案解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

()反映了资产名义数值的增长率。

A、名义收益率

B、资本收益率

C、实际收益率

D、投资收益率

正确答案:A

答案解析:收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言,应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率,而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。

到期收益率的影响因素主要有()。 Ⅰ.票面利率 Ⅱ.债券市场价格 Ⅲ.计息方式 Ⅳ.再投资收益率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、I、Ⅱ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:到期收益率的影响因素主要有以下四个:票面利率;债券市场价格;计息方式;再投资收益率。

()是专门投资于基金的基金产品。

A、LOF

B、TF

C、OF

D、QDII

正确答案:C

答案解析:基金公司可以设立基金中的基金(FOF),即专门投资于基金的基金产品,此时,一只基金也成了其他基金的投资者。法律还允许普通的基金产品适量投资于其他基金产品;LOF是上市型开放式基金,是指上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖的基金;ETF:交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金;QDI

()是货币资金融通市场。

A、金融服务机构

B、基金市场

C、股票市场

D、金融市场

正确答案:D

答案解析:金融市场是货币资金融通市场,是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

基金销售市场细分的原则中,()要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务。

A、可测原则

B、易入原则

C、识别原则

D、成长原则

正确答案:C

答案解析:基金销售市场细分的原则中,识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性。C正确;可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素,能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标;易入原则是指完成市场细分后,销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务,即该细分市场

下列不属于投资政策说明书内容的是()。

A、投资回报率目标

B、投资范围

C、投资限制

D、约定必须达到的收益率

正确答案:D

答案解析:投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A、明确目标客户市场

B、市场细分

C、客户寻找

D、客户介绍

正确答案:C

答案解析:客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户;市场细分是指根据客户不同的需求特征,将整体市场区分成若干个不同群体的过程,区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征,以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要,以期顺利完成经营目标。