公开募集基金,应在国务院证券监督管理机构进行()。-2021年证券从业资格考试答案

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公开募集基金,应在国务院证券监督管理机构进行()。

A、备案

B、注册

C、核准

D、登记

正确答案:B

答案解析:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求,公开募集基金,应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册,不得公开或者变相公开募集基金。

关于基金销售机构的职责规范,下列表述错误的是()。

A、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C、基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D、销售基金时,基金管理人应制定合理的业务规则,对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

正确答案:C

答案解析:基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响,下列属于个人背景的是()。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.教育程度Ⅳ.职业

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可分为两类,一是个人背景,二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的()情况。Ⅰ.内部控制Ⅱ.信息管理平台建设Ⅲ.账户管理制度Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

2008年在美国爆发的金融危机,随后蔓延至全球,导致这场危机的重要衍生金融工具是()。

A、信用违约互换

B、期权合约

C、外汇期货

D、私募股权

正确答案:A

答案解析:在2008年发生的全球性金融危机当中,导致大量金融机构陷入危机的最重要的衍生金融工具正是信用违约互换。

下列关于基金销售的审慎调查,符合基金销售适用性要求的是()。

A、基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

B、由基金管理人牵头,对基金销售机构进行审慎调查

C、由基金代销机构牵头,对基金管理人进行审慎调查

D、基金管理人和基金销售机构,选取一方完成审慎调查

正确答案:A

答案解析:基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

股票型基金的申购费率表如下表所示,表中申购费率不合规的是()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:D

答案解析:后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。

下列选项中,不属于托管协议的重要信息的是()。

A、托管账户的开立

B、管理人和托管人之间的相互监督和核查

C、基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D、估值差错的处理流程

正确答案:C

答案解析:基金托管协议包含两类重要信息:第一,基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查(A、B选项属于第一类);第二,协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项(D选项属于第二类)。

基金销售机构为客户提供服务,根据《证券投资基金销售管理办法》,可以采用的方式有()。

A、对认购费率进行9折优惠

B、赠送合作方提供的人身意外保险

C、买1万股可以抽奖一次

D、配送少量货币基金份额

正确答案:A

答案解析:基金从业人员不得进行不正当竞争,不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

—些国家(地区)的法律法规规定,证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作,这一做法的主要目的是为了促使证券投资基金()。

A、分散投资风险

B、发挥资金规模效应

C、获得市场可能找到的所有投资机会

D、获得资产配置带来的好处

正确答案:A

答案解析:为降低投资风险,一些国家的法律法规规定基金除另有规定外,一般需以组合投资的方式进行基金的投资运作,从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。