国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是()-2021年证券从业资格考试答案

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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是()。

A、对被接管的银行业金融机构采取必要措施

B、保护存款人的利益

C、恢复银行业金融机构的正常经营能力

D、保护银行的利益

E、对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序

正确答案:ABC

答案解析:接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力。

以下关于商业银行信用风险的表述,正确的有(    )。

A、对于大部分商业银行而言,贷款是最大,最明显的信用风险来源

B、信用风险与流动性风险互无关系

C、信用风险仅存在于传统的贷款,债券投资等表内业务中

D、当债务人或交易对手的履约能力不足或信用质量下降时,会导致信用风险损失

E、信用风险是指债务人未能履行合同所规定的义务而给银行带来损失的可能性,因而又称为违约风险

正确答案:ADE

答案解析:信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。信用风险的缺陷会导致商业银行流动性不足。

与一般企业面临的风险相比,商业银行面临风险的特征有(    )。

A、具有特殊的信用创造功能

B、都可以通过衍生金融交易进行对冲和抵消

C、外部负效应巨大

D、高负债经营

E、都可以准确计量

正确答案:ACD,学习考试帮手微-信:【xzs9519】

答案解析:

与其他行业相比,银行的风险具有独特的特点。这突出表现在:银行的自有资本金在其全部资金来源中所占比例很低,属于高负债经营;银行的经营对象是货币,且具有特殊的信用创造功能;银行是市场经济的中枢,其风险的外部负效应很大。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为()。

A、有严格的银行保密法

B、宽松的金融规则

C、自由的公司法

D、严格的公司保密法

E、有政治后台的支持

正确答案:ABCD

答案解析:考察保密天堂的特征:严格的银行保密法;宽松的金融规则;自由的公司法和严格的公司保密法。

商业银行提高资本充足率的方法有(   )。

A、贷款出售

B、提高留存利润

C、贷款证券化

D、发行减记型资本债券

E、收购上市公司

正确答案:ABC,继续教育帮手微-信:【go2learn】

答案解析:参见教材145页到146页相关内容。

商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队,研究(   )等发展情况,形成相关研究报告,供投资决策参考。

A、宏观经济社会

B、理财业务

C、境内外金融市场

D、经济政策

E、相关产业与区域

正确答案:ABCE

答案解析:商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队,研究宏观经济社会、相关产业与区域、境内外金融市场、理财业务等发展情况,形成相关研究报告,供投资决策参考。

企业经营理念经过了如下发展阶段()。

A、产值中心论

B、数量中心论

C、销售中心论

D、利润中心论

E、客户中心论

正确答案:ACDE,继续教育帮手微-信(go2learn)

答案解析:企业经营理念经过了如下发展阶段:(1)产值中心论;(2)销售中心论;(3)利润中心论;(4)客户中心论。

下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有(  )。

A、不完善的业务流程

B、外部欺骗

C、系统失灵

D、利率水平上升

E、业务人员违规操作

正确答案:ABCE

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件。
利率水平上升属于市场风险。

行业的一般特征分析主要包括(   )。

A、行业的市场结构分析

B、行业的竞争结构分析

C、行业的经济周期分析

D、行业的生命周期分析

E、行业的消费水平分析

正确答案:ABCD

答案解析:行业的一般特征分析主要包括行业的市场结构分析、行业的竞争结构分析、行业的经济周期分析以及行业的生命周期分析。

下列属于经济结构的是()。

A、产业结构

B、产品结构

C、分配结构

D、所有制结构

E、城乡结构

正确答案:ABCDE

答案解析:经济结构一般包括产业结构、地区结构、城乡结构、产品结构、所有制结构、分配结构、技术结构、消费投资结构等。