股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()。-2021年证券从业资格考试答案

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股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()。

A、投资类信托

B、融资类信托

C、事务管理类

D、被动管理信托

正确答案:C

答案解析:

根据信托财产运用方式的不同,可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。

选项C正确。事务管理类信托是指委托人交付资金或财产给信托公司,指令信托公司为完成信托目的,从事事务性管理的信托业务,包括股权代持、员工福利计划、股权激励计划、财产权信托中的事务管理类信托等。

在贷款发放的原则中,()原则是指在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款。

A、进度放款

B、计划、比例放款

C、等比例支用

D、资本金足额

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在贷款发放的原则中,进度放款原则是指在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款。

借款合同的必备条款不包括()。

A、贷款种类

B、借款用途

C、还款方式

D、保证方式

正确答案:D

答案解析:借款合同的必备条款包括贷款种类、借款用途、借款金额、贷款利率、还款方式、还款期限、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

选项D:保证方式不属于借款合同的必备条款。

商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指( )。

A、新产品/业务风险评估

B、新产品/业务风险识别

C、新产品/业务风险控制

D、新产品/业务风险计量

正确答案:B

答案解析:

选项B正确。新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

 同业投资是银行业金融机构购买金融机构资产或特定目的载体的投资,下列不属于特定目的载体的是( )。

A、中期票据

B、商业银行理财产品

C、信托投资计划

D、证券公司资产管理计划

正确答案:A

答案解析:

同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。

选项A“中期票据”不属于特定目的载体;选项BCD都

商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程是指( )。

A、新产品/业务风险评估

B、新产品/业务风险识别

C、新产品/业务风险控制

D、新产品/业务风险计量

正确答案:C,专业课助理微Xin:【xzs9523】

答案解析:

选项C正确。新产品/业务风险控制:新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

商业银行的贷款定价应能覆盖()。

A、预期损失

B、非预期损失

C、灾难性损失

D、极端损失

正确答案:A,小帮手薇信:go2learn_net

答案解析:预期损失是指信用风险损失分布的数学期望,代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失,是商业银行已经预计到将会发生的损失。信贷人员可以通过模拟运算,了解即将发放的贷款可能遭受的预期损失以及该笔业务对商业银行整体信用风险的影响,因此银行贷款利率或产品定价应覆盖预期损失。

证券投资信托、私募股权信托指的是()。

A、投资类信托

B、融资类信托

C、事务管理类

D、被动管理信托

正确答案:A

答案解析:

根据信托财产运用方式的不同,可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。

选项A正确。投资类信托业务是指以信托资产提供方的资产管理需求为驱动因素和业务起点,以实现信托财产保值增值为主要目的,信托公司作为受托人主要发挥投资管理人功能,对信托财产进行投资运用的信托业务,包括证券投资信托、私募股权投资信托等。

项目财务评估的合理尺度是财税制度所要求的()价格,即现实生活中通行的价格。

A、预期

B、波动

C、现行

D、合约

正确答案:C

答案解析:选项C正确。项目财务评估的合理尺度是财税制度所要求的现行价格,即现实生活中通行的价格。