股权投资基金的期望回报率要()证券投资基金。-2021年证券从业资格考试答案

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股权投资基金的期望回报率要()证券投资基金。

A、高于

B、低于

C、等于

D、低于或等于

正确答案:A

答案解析:从不同国家的平均和长期水平来看,股权投资基金的期望回报率要高于固定收益证券和证券投资基金等资产类别。

某基金宣传材料有如下内容:“基金单位净值达到1.110后开放申购,基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一,以便投资者在同一起跑线上享受投资收益,欲购从速。”下列表述正确的是()。

A、在不损害投资者权益的前提下,可以使用净值归一作为基金推介方式

B、净值归一符合保护投资者原则

C、不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D、销售人员的承诺不属于业绩承诺,不构成违规承诺

正确答案:C

答案解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:

(1)在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。
(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

下列选项中,属于基金客户服务内容的是()。Ⅰ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径Ⅱ.进行基金产品未来业绩及净值预判,让客户充分了解基金投资的特点Ⅲ.当基金经理、基金产品发生变动时及时通知客户Ⅳ.协助客户办理开立账户、资料变更等业务

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B,学习帮手薇Xin【go2learn】

答案解析:基金销售人员不得预测所推介基金的未来业绩。

甲是A基金公司基金经理,利用业余时间在B基金管理公司兼职,把A基金公司的秘密透露给B基金公司使用,甲的做法违反了()的基金职责道德要求规范。

A、忠诚尽责和保守秘密

B、专业审慎和客户至上

C、专业审慎和忠诚尽责

D、实诚守信和专业审慎

正确答案:A

答案解析:基金经理人只能为一家公司执业,不得另行兼职,泄露公司商业秘密,甲违反了忠诚尽责和保守秘密。

下列各类基金在基金募集注册时,不适用简易程序的有()。

A、发起式基金

B、QDII基金

C、跨境ETF

D、分级基金

正确答案:D

答案解析:对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金及中国证券监督管理委员会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

基金销售支付互联网平台从事货币市场基金的推广业务,下列做法正确的是()。

A、“一站式服务平台”进行货币基金宣传推介活动

B、在显著位置介绍基金管理人

C、以“电子理财账户”从事基金宣传推介活动

D、在网站首页标注“比股票安全,比存款赚钱”

正确答案:B,学习考试帮手weixin:xzs9519

答案解析:基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动, 应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

若投资经理预期央行将降息25个基点,最常见的做法是通过调整债券投资组合的()来应对利率风险。Ⅰ.信用结构Ⅱ.期限结构Ⅲ.行业类别Ⅳ.组合久期

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:不同于股票投资组合,债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。

下列关于货币基金偏离度的说法中,正确的是()。

A、当存在正偏离时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低,则该基金隐含的风险较大

B、当存在负偏离时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高,则该基金隐含的风险较大

C、当存在正偏离时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高,则该基金隐含的风险较大

D、当存在负偏离时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低,则该基金隐含的风险较大

正确答案:B

答案解析:当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时,表明基金组合中存在浮盈;反之,当存在负偏离时,则基金组合中存在浮亏。此时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高,则该基金隐含的风险较大。

下列关于私募基金份额转让的说法中,错误的是()。

A、私募基金份额可以转让给多个投资者,转让后的人数不受限制

B、私募基金份额转让应当符合基金合同的约定

C、私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者

D、私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序

正确答案:A

答案解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金应当向合格投资者募集,单只私募基金的投资者人数累计不得超过《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应

由于股权投资基金管理(),所以需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。

A、投资期限长

B、专业性较强

C、投后管理投入资源较多

D、投资收益波动性较大

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:由于股权投资基金管理对专业性的高要求,因此,一方面,市场上的股权投资基金通常委托专业机构进行管理,并在利益分配环节对基金管理人的价值给予更多的认可;另一方面,在基金管理机构内部,也需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。