基金是一种()凭证。-2021年证券从业资格考试答案

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基金是一种()凭证。

A、

所有权 

B、

债权 

C、

受益 

D、信用

正确答案:C,学习考试帮手Weixin:xzs9529

答案解析:选项C正确:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证。

合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的()。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、专业性原则

D、协调性原则

正确答案:B,好医生助手微-信:《go2learn_net》

答案解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。
B项属于:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告;
A项不属于:独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动;
C项不属于:专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解

下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是()。

A、开放式基金的认购程序包括认购和确认

B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C、封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费

D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意:封闭式基金主要有网上发售与网下发售两种方式;

开放式基金的认购程序包括认购和确认;

开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费;

封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费。

()负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

A、督察长

B、管理层

C、合规管理部门

D、监事会

正确答案:A

答案解析:督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

基金销售机构内部控制原则不包括()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、及时性原则

D、相互制约原则

正确答案:C

答案解析:

内部控制的五原则包括:健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

根据基金的募集方式不同,可以将基金分为()。

A、

封闭式基金和开放式基金

B、

契约型基金和公司型基金

C、

公募基金和私募基金

D、

股票基金和债券基金

正确答案:C

答案解析:

选项C正确:根据基金的募集方式不同,可以将基金分为公募基金和私募基金。

选项A错误,根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;

选项B错误,根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金;

选项D错误,根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

基金公司内部控制是指( )。

A、只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B、通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C、内部管理人员实施监督的程序

D、为防范和化解风险而制定的制度

正确答案:B

答案解析:内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

基金宣传推荐材料中推荐货币市场基金的应该()。

A、预示未来收益

B、保证本金

C、保证最低收益

D、说明货币市场基金不等同于存款

正确答案:D,华医网帮手薇xin:go2learn_net

答案解析:

选项D正确:

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构(即说明货币市场基金不等同于存款),基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,应当属于()的职责。

A、合规管理部门

B、管理层

C、督察长

D、监事会

正确答案:C

答案解析:关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,是督察长履行的职责之一。

在合规管理的原则中,合规人员在对业务部门进行核查时,坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的()。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、专业性原则

D、协调性原则

正确答案:B,公需课助手薇xin(go2learn)

答案解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中,公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告;独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动;专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变