理财师应该从()方面入手,做好超常服务。-2021年证券从业资格考试答案

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理财师应该从()方面入手,做好超常服务。

A、挖掘客户潜在意识的需求

B、注意每一个服务细节

C、建立相应的企业文化和制度

D、建立服务标准和流程

E、注重绩效考核

正确答案:ABC

答案解析:理财师应该从以下三方面方面入手,做好超常服务:(1)挖掘客户潜在意识的需求;(2)注意每一个服务细节;(3)建立相应的企业文化和制度。

家庭结余的支配项目包括()两大类。

A、专项结余

B、自由结余

C、混合结余

D、生活结余

E、理财结余

正确答案:AB

答案解析:家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类。
专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极程度。
自由结余是总结余减去专项结余总额,这是未经处理的结余额度,自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较低的理财积极度;同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。
生活结余是指税后工

在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是()。

A、市场细分与客户定位

B、提供有价值的优异客户服务

C、加强客户关系或感情维系

D、提高客户替换壁垒

E、做好客户投诉处理工作

正确答案:ABCDE

答案解析:在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是:(1)市场细分与客户定位;(2)提供有价值的优异客户服务;(3)加强客户关系或感情维系;(4)提高客户替换壁垒;(5)做好客户投诉处理工作。

个人住房贷款发放环节的主要风险点包括()。

A、个人贷款信息录入是否准确

B、贷款担保手续是否齐备、有效

C、在发放条件不齐全的情况下放款

D、未对重点贷款使用情况进行跟踪检查

E、在资金划拨时会计凭证填制不合要求

正确答案:ABCE

答案解析:个人住房贷款发放环节的主要风险点包括:(1)个人贷款信息录入是否准确;(2)贷款担保手续是否齐备、有效,抵(质)押物是否办理抵(质)押登记手续;(3)在发放条件不齐全的情况下放款;(4)在资金划付中的风险点有会计凭证填制不合要求;未对会计凭证进行审查;贷款以现金发放的,没有“先记账、后放款”等;(5)未按规定的贷款金额、贷款期限、贷款的担保方式、贴息等发放贷款。

专项结余包括()。

A、定期定额投资

B、不定期定额投资

C、定期不定额投资

D、储蓄型保险保费

E、还贷本金

正确答案:ADE

答案解析:专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极程度。

普通家庭的负债通常被分为( )三大类。

A、自用性负债

B、投资性负债

C、消费性负债

D、流动性负债

E、其他负债

正确答案:ABC,好医生帮手微Xin:(go2learn)

答案解析:普通家庭的资产通常被分为三大类:自用性资产、投资性资产和流动性资产。相应地,负债也因此被分为自用性负债、投资性负债和消费性负债。

客户忠诚度与满意度的关系()。

A、客户满意是客户忠诚的前提和基础

B、只有非常满意的客户,才可能成为忠诚客户

C、对优质客户或高端客户,必须做到让客户非常满意,且持之以恒、前后一致

D、满意的客户就是忠诚的客户

E、忠诚的客户都是满意的客户

正确答案:ABCE

答案解析:客户忠诚度与满意度的关系:(1)客户满意是客户忠诚的前提和基础;(2)只有非常满意的客户,才可能成为忠诚客户;(3)对优质客户或高端客户,必须做到让客户非常满意,且持之以恒、前后一致。一般忠诚的客户都是满意的客户。

下列关于个人住房贷款担保方式的说法,正确的有()。

A、贷款银行可以根据借款人的情况,要求其同时采用几种贷款担保方式

B、在二手房贷款中,一般由中介机构或担保机构承担阶段性保证的责任

C、在所抵押的住房取得房屋所有权证并办妥抵押登记后,抵押加阶段性保证人仍然负有保证责任

D、凭证式国库券可以作为质押担保的质物

E、在贷款期间,经贷款银行同意,借款人可根据实际情况变更贷款担保方式

正确答案:ABDE

答案解析:在所抵押的住房取得房屋所有权证并办妥抵押登记后,保证人不再履行保证责任。

提供优异的客户服务,理财师应遵循()。

A、做精分内服务

B、做足额外服务

C、做好超常服务

D、做细基础服务

E、提高自身素质

正确答案:ABC,法宣在线帮手薇信[xzs9529]

答案解析:提供优异的客户服务,理财师应遵循:(1)做精分内服务;(2)做足额外服务;(3)做好超常服务。

忠诚客户包含()的特点。

A、非常满意

B、重复购买

C、介绍别人

D、评价较高

E、追求情感上的满足

正确答案:ABC

答案解析:忠诚客户包含的特点:(1)非常满意;(2)重复购买;(3)介绍别人。