“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在-2021年证券从业资格考试答案

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“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] “利益冲突”原则要求银行业从业人员不得利用本职工作便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易,并非题中所述的“不能接受其所在机构的金融服务”。

境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:[解析] 根据《个人外汇管理办法》第二十八奈的规定,境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] “礼物收送原则”规定,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。

不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。

A、正确

B、错误

正确答案:B,干部网络助理微xin【go2learn】

答案解析:[解析] 根据《民法通则》第十三条的规定,不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人,由他的法定代理人代理民事活动,故题目的说法错误。

以汽车作为抵押物的,抵押权自办理汽车抵押登记时生效。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 汽车是《物权法》第一百八十条中的第六项交通运输工具,这种情况抵押权自抵押合同生效时设立。

传统的组合监测方法中,授信集中是指相对于商业银行资本金、总资产或总体风险水平而言,存在较小潜在风险的授信。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 应为存在较大潜在风险的授信。

在损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 也可以是已经确认的实际损失。

中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 《中国人民银行法》第三十二条规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督。

金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易,只需向外汇管理局汇报即可。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,其职责之一为接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告,要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

某企业发现所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:[解析] 企业私设钱庄,属于非法吸收公众存款的行为。