商业银行发生重大突发事件,应认真仔细评估,妥善处置前不需上报-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行发生重大突发事件,应认真仔细评估,妥善处置前不需上报监管部门。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:商业银行发生重大突发事件,应根据《银行业突发事件应急预案》进行处理,并及时上报监管部门。

商业银行实施有条件授信时应遵循,先落实条件,后实施授信的原则,应当按照合同约定承担责任。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件,后实施授信”的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。

银行业金融机构应在官方网站和营业工作场所公示本行代销的金融产品清单,主要是产品预期收益和往期收益等信息。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销;在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。

授权审批是银行内部控制的基本控制手段。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:不相容职务分离是银行内部控制的基本控制手段。

信贷余额扩张系数指标小于0时,目标区域信贷增长相对较慢,负数较大意味着信贷处于萎缩状态。

A、正确

B、错误

正确答案:A,公需课助理微-信[go2learn]

答案解析:信贷余额扩张系数指标小于0时,目标区域信贷增长相对较慢,负数较大意味着信贷处于萎缩状态。

为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到:

(1)“了解你的客户”及所在国家(地区)风险。
(2)严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务。
(3)通过投保国别风险保险来转移风险。
(4)增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。
(5)以银团贷款方式分散风险或对贷款采取结构性的安排。

保理又称“托收保付”,核心是应付账款转让。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:保理又称“托收保付”,核心是应收账款转让。

国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。

国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:通常,国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。

商业银行对客户的风险暴露不包括商业银行对客户的担保和承诺业务。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行对客户的风险暴露包括:

(一)因各项贷款、投资债券、存放同业、拆放同业、买入返售资产等表内授信形成的一般风险暴露;
(二)因投资资产管理产品或资产证券化产品形成的特定风险暴露;
(三)因债券、股票及其衍生工具交易形成的交易账簿风险暴露;
(四)因场外衍生工具、证券融资交易形成的交易对手信用风险暴露;