商业银行发行理财产品,不得在理财产品宣传销售文本中登载理财产-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行发行理财产品,不得在理财产品宣传销售文本中登载理财产品过往最好业绩。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品的预期收益率,在理财产品宣传销售文本中登载理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资需谨慎”。

大额存单是市场化的负债产品,存单期限和购买起点可以由商业银行自行设定。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:大额存单采用标准期限的产品形式,个人投资人认购大额存单起点金额不低于20万元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于1000万元。大额存单发行利率以市场化方式确定。

个人通知存款一般10万元起存。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:个人通知存款:开户时不约定存期,预先确定品种,支取时只要提前一定时间通知银行,约定支取日期及金额。目前,银行提供一天、七天通知储蓄存款两个品种。一般5万元起存。

对于用票据设定质押的,每一次背书均不得附有条件。

A、正确

B、错误

正确答案:A,普法考试助理Weixin:《go2learn》

答案解析:

对于用票据设定质押的,还必须对背书进行连续性审查:

•每一次背书记载事项、各类签章完整齐全并不得附有条件,各背书都是相互衔接的,即前一次转让的被背书人必须是后一次转让的背书人。

•票据质押应办理质押权背书手续,办理了质押权背书手续的票据应记明“质押”、“设质”等字样。

目前,我国实行的是大一统的金融体系,中国人民银行从事全部金融业的经营和管理工作。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排,设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等。改革开放以前,我国实行的是大一统的金融体系,中国人民银行几乎从事全部金融业的经营和管理工作,不存在现代意义上的金融监管。

银行对贷款进行分类,可以用客户信用等级分类进行代替。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:根据《贷款风险分类指引》,不能用客户的信用评级代替对贷款的分类,信用评级只能作为贷款分类的参考因素。

金融租赁公司是指经中国人民银行批准设立,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:金融租赁公司指经银保监会批准设立,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

保证就是由任意第三人担保债务人履行债务的一种担保制度。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:保证就是债权债务关系当事人以外的第三人担保债务人履行债务的一种担保制度。

不满14周岁,不管实施何种危害社会的行为,都不负刑事责任,为完全不负刑事责任年龄阶段。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:不满14周岁,不管实施何种危害社会的行为,都不负刑事责任,为完全不负刑事责任年龄阶段。

活期存款的起存金额为50元。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:活期存款通常1元起存,以存折或银行卡作为存取凭证,部分银行的客户可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。