商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后,可自行管理和运用-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

A、正确

B、错误

正确答案:B,好医生助理微xin(xzs9529)

答案解析:客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

债券回购业务基于足值高等级流动性强的债券质押,是商业银行十分便捷的长期融资方式。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:债券回购业务的便捷性:债券回购业务基于足值高等级流动性强的债券质押,因此大大简化了信用风险评估程序,交易规范标准,是商业银行十分便捷的短期融资方式。

职业道德是成为合格理财师的基础,严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象,取得大众的信任。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节,是理财行业和理财师职业发展的有力保证,严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象,取得大众的信任。

教育是成为合格理财师的基础。

财富管理不同于投资管理,投资管理包含财富管理。

A、正确

B、错误

正确答案:B,继续教育帮手weixin:(go2learn)

答案解析:财富管理与投资管理比较而言,投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程,而财富管理包含的范围要广,除资产配置外,财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此,财富管理包含了投资管理。

商业银行开展理财业务,应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,投资者自担投资风险并获得收益。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行开展理财业务,应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,投资者自担投资风险并获得收益。

美国金融理财师在工作经验方面,要求必须在考试通过日的前五年,或是后五年内取得相关理财工作经验。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:美国金融理财师在工作经验方面,要求必须在考试通过日的前十年,或是后五年内取得相关理财工作经验。

理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立,从而能够提供一流的专业化服务,树立行业、机构和个人品牌信誉,不能只追求短期的收益。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

专业性特征是指理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务,要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能,能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法,对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险属性、收益性能针对客户财务状况、需求准确地测算和分析,在此基础上为客户提供科学有效的解决问题方案。

题中描述的是长期性特征。

金融机构和非金融机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:监管机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财业务相关的监管机构包括国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局等。

一般而言,理财业务是面向中高端客户提供的服务,财富管理业务是面向所有客户提供的基础性服务。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中。一般而言,理财业务是面向所有客户提供的基础性服务,财富管理业务是面向中高端客户提供的服务,而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

个人理财与财富管理是完全相同的概念。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的,但个人理财业务与财富管理业务存在差异,(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。