商业银行下列业务创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行下列业务创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。

A、损害客户利益不会损害银行自身的利益

B、在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

C、银行开展创新业务时,不必严格区分银行资产和客户资产

D、不得通过低价倾销排挤竞争对手

正确答案:B

答案解析:银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产;损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的,而且从长远来看,也终究会损害银行自身的利益。不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。

G公司的资产负债率为()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:C

答案解析:

20××年该生产商的成本费用利润率为()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:C,培训助手薇信(xzs9529)

答案解析:

下列关于理财业务的特点说法错误的是()。

A、理财业务是代理业务,不是银行的自营业务

B、客户是理财业务风险的主要承担者

C、银行理财业务是“轻资本”业务

D、理财业务是一项金融劳动密集型业务

正确答案:D

答案解析:与商业银行的其他业务相比,理财业务具有以下特点:
(1)理财业务是代理业务,不是银行的自营业务;
(2)理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬;
(3)客户是理财业务风险的主要承担者;

(4)理财业务是“轻资本”业务;

(5)理财业务是一项知识技术密集型业务。

下列关于理财产品分类,说法错误的是()。

A、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同,理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品

B、非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

C、保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体

D、保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益,这部分收益所对应的风险由银行承担

正确答案:C

答案解析:C选项,非保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体。

20××年该生产商的税前利润率与净利润率分别为()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:B,小帮手Weixin【xzs9519】

答案解析:

()规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。

A、国别风险敞口识别

B、国别风险敞口计量

C、国别风险敞口监控

D、国别风险敞口评估

正确答案:B

答案解析:国别风险敞口计量规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。

G公司的负债与所有者权益比率为()。

A、

B、

C、

D、

正确答案:D

答案解析:

下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()。

A、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B、不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间

C、不得代客户签署文件

D、可以以不正当竞争手段推销理财产品

正确答案:D

答案解析:商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求,不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品;不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益;不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间;不得以不正当竞争手段推销理财产品;不得代客户签署文件;不得挪用客户资

商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()。

A、公平

B、公开

C、公正

D、实事求是

正确答案:D,考试帮手微信:go2learn

答案解析:商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正的原则。