商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。

A、3年

B、4年

C、5年

D、2年

正确答案:C,考试助理weixin:(go2learn_net)

答案解析:选项C正确。商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

下列不属于商业银行贷款损失准备金的计提范围的是()。

A、表内信贷资产

B、贷款承诺

C、中间业务

D、财务担保合同

正确答案:C

答案解析:商业银行贷款损失准备金的计提范围,除包括承担风险和损失的表内信贷资产,按照《国际财务报告准则第9号——金融工具》和《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》最新要求,还应包括表外未提用的贷款承诺和财务担保合同。

选项C:中间业务属于混淆选项,不属于商业银行贷款损失准备金的计提范围。

建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由()会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、商业银行

B、银监会

C、中国银行业协会

D、国务院反洗钱行政主管部门

正确答案:D,培训助手微-信【xzs9523】

答案解析:选项D正确。建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门制定。

下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()。

A、信托公司应当亲自处理信托事务

B、信托文件另有约定或有不得已事由时,可委托他人代为处理

C、委托他人处理事务时,对他人处理信托事务的行为不承担责任

D、委托他人处理事务时,信托公司应尽足够的监督义务

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误:信托文件另有约定或有不得已事由时,可委托他人代为处理,但信托公司应尽足够的监督义务,并对他人处理信托事务的行为承担责任。

以下关于网点机构营销的说法错误的是()。

A、全方位网点机构营销为公司和个人提供各种产品和全面的服务

B、零售型网点机构既做批发业务,也从事零售业务

C、专业性网点机构有自己的细分市场

D、高端化网点机构通常位于适当的经济文化区域中,为高端客户提供一定范围内的金融定制服务

正确答案:B,公需科目助理WenXin:[xzs9523]

答案解析:

全方位网点机构营销渠道,它为公司和个人提供各种产品和全面的服务。

专业性网点机构营销渠道。专业性网点机构有自己的细分市场,如有的网点机构侧重于房地产的抵押贷款业务等。

高端化网点机构营销渠道,这些网点机构位于适当的经济文化区域中,它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

零售型网点机构营销渠道。此类机构不做批发业务,专门从事零售业务。

新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容这是指( )。

A、全面性原则

B、统一性原则

C、统筹性原则

D、适应性原则

正确答案:B

答案解析:

新产品/业务风险管理原则包括:

(1)统一性原则:新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容。商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产 品/业务风险识别评估、控制、审查和监督管理(选项B正确)。

(2)全面性原则:商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各

在银行实践中,行为评分的预测结果不可用于()。

A、风险分析机制

B、授信额度控制

C、客户行为干预

D、交叉营销

正确答案:A

答案解析:在银行实践中,行为评分的预测结果可用于风险预警机制、授信额度控制、客户行为干预、信贷重组、交叉营销。

中国最早汽车贷款最早出现于()年。

A、1993

B、1996

C、1998

D、2004

正确答案:A

答案解析:中国最早汽车贷款最早出现于1993年。

通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、商业银行

B、客户

C、商业银行和客户

D、中国银行业协会

正确答案:A

答案解析:通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任(选项A正确)。

使用个人汽车贷款所购汽车为商用车时,贷款额度不得超过所购汽车价格的()。

A、80%

B、70%

C、60%

D、50%

正确答案:B,继续教育助理微xin(go2learn_net)

答案解析:贷款额度的内容。使用个人汽车贷款所购汽车为商用车时,贷款额度不得超过所购汽车价格的70%。