停业整顿是通过清理债权债务后,确定是否恢复营业、重组或关闭的-2021年证券从业资格考试答案

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停业整顿是通过清理债权债务后,确定是否恢复营业、重组或关闭的处置方案,此种方式属于行政监管措施。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:停业整顿是通过清理债权债务后,确定是否恢复营业、重组或关闭的处置方案,此种方式属于行政监管措施。

直接融资工具包括银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

A、正确

B、错误

正确答案:B,学习帮手微-信:xzs9523

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

信托公司要回归主业,向直接金融、资产管理等收费型业务转型。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:信托公司要回归主业,向直接金融、资产管理等收费型业务转型。

每次放款都需要提交贷款类文件;与项目有关的协议;担保类文件;与登记、批准、备案、印花税有关的文件等。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:除首次放款外,以后的每次放款无须重复提交许多证明文件和批准文件等,通常只需提交以下文件:提款申请书、借款凭证、工程检验师出具的工程进度报告和成本未超支的证明、贷款用途证明文件、其他贷款协议规定的文件。

抵质押担保合同履行完毕,押品所担保的债务已经全部清偿,商业银行应办理抵质押注销登记手续,返还押品或权属证书。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:出现下列情形之一的,商业银行应办理抵质押注销登记手续,返还押品或权属证书:

(1)抵质押担保合同履行完毕,押品所担保的债务已经全部清偿;
(2)人民法院解除抵质押担保裁判生效;
(3)其他法定或约定情形。

商业银行应加强押品集中度管理,采取必要措施,防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。

A、正确

B、错误

正确答案:A,学习考试帮手薇Xin(xzs9519)

答案解析:商业银行应加强押品集中度管理,采取必要措施,防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。

信托目的具有合法性,只能在法律许可的范围内管理运用财产,不允许利用信托去实现非法的目的。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:信托目的具有合法性,只能在法律许可的范围内管理运用财产,不允许利用信托去实现非法的目的。

信息科技非现场监管的风险识别与监测,不得作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

信息科技非现场监管的风险识别与监测,可作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。

资产公司集团内部交易是指集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:资产公司集团内部交易的定义是:集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。

资本金与贷款同比例到位是最低要求,对于建设期风险较大的项目,贷款人可进一步提高资本金比例要求。

A、正确

B、错误

正确答案:A,好医生助手薇xin:《go2learn》

答案解析:资本金与贷款同比例到位是最低要求,对于建设期风险较大的项目,贷款人可进一步提高资本金比例要求。