同业代付业务实质是贸易融资方式,银行办理同业代付业务时需具有-2021年证券从业资格考试答案

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同业代付业务实质是贸易融资方式,银行办理同业代付业务时需具有真实的贸易背景。

A、正确

B、错误

正确答案:A,学法用法帮手薇xin(go2learn_net)

答案解析:境内同业代付和海外代付业务实质均属贸易融资方式,银行办理同业代付业务应具有真实贸易背景。

教育储蓄存款在提前支取时可以部分支取。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:教育储蓄存款在提前支取时必须全额支取。

监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

逆回购是央行收回流动性的操作,逆回购到期时央行投放流动性。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为,正回购为央行从市场收回流动性的操作,正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作; 

逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券,并

定期回购的信用风险比隔日回购的大。

A、正确

B、错误

正确答案:A,华医网助理微Xin:《go2learn》

答案解析:回购期限长短不同,其信用风险也不同。定期回购的信用风险就比隔日回购的大,在定期回购中,回购期越长,其信用风险越大,所以在做定期回购时,回购方(即最初出售者)需交纳一定的保证金,以防止回购方到期不及时将债券买回。

合规培训与教育可以分为两个方面:一是对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训,二是对合规部门职员的教育与培训。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行合规风险管理指引》要求,合规风险管理体系应包括的基本要素包含合规培训与教育制度。合规培训与教育可以分为两个方面:一是对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训,二是对合规部门职员的教育与培训。

合规是合规管理的最终目标。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行合规风险管理指引》第五条规定,商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。因此,合规是合规管理的最终目标。

金融租赁公司可以从事股权收益性证券投资业务。

A、正确

B、错误

正确答案:B,公需科目助理薇信[xzs9523]

答案解析:

金融租赁公司不能从事股权收益性证券投资业务。故题干表述错误。

个人通知存款一般10万元起存。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:个人通知存款:开户时不约定存期,预先确定品种,支取时只要提前一定时间通知银行,约定支取日期及金额。目前,银行提供一天、七天通知储蓄存款两个品种。一般5万元起存。

活期存款的起存金额为50元。

A、正确

B、错误

正确答案:B,专业课帮手薇xin:(go2learn_net)

答案解析:活期存款通常1元起存,以存折或银行卡作为存取凭证,部分银行的客户可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。