投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置-2021年证券从业资格考试答案

考试题目来于:法宣在线题库助手(www.gongxuke.net

投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

A、正确

B、错误

正确答案:A,培训帮手weixin(xzs9519)

答案解析:财富管理与投资管理比较而言,投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程,而财富管理包含的范围要广,除资产配置外,财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此,财富管理包含了投资管理。

经济转型期社会保障体制正在经历不断地改革和调整,大多数居民依赖政府政策解决医疗问题,理财需求减少。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

处于经济转型时期的中国,社会保障体制正在经历不断改革和调整,大多数居民不再过度依赖政府政策解决医疗问题,而需自己制定相应的人生规划并承担相关费用;

经济负担的增加,使得大多数人都不可避免地面对着人生财务缺口,广大居民需要通过各类金融工具的合理运用提前为之后的各项财务需求做好准备,理财需求增加。

商业银行在提供专业化活动时,表现出两种性质:一是顾问性质;二是受托性质。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:商业银行在提供专业化活动时,表现为两种性质:
(1)商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书;
(2)商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。

在个人理财业务发展初期,人们已经能区分个人理财或财富管理与投资管理。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:在个人理财业务发展初期,不少人简单把个人理财或财富管理等同于投资(管理),这种观点是片面的。

金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任是理财顾问服务规范性特点的体现。

理财业务和其他商业银行业务性质是一样的,不需要对理财师有具体的要求。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:理财师又名理财规划师或财富管理师,一般是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代,专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期,在这个时期,专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。

而发展到20世纪60年代到80年代,即形成与发展时期,理财业务已融合

个人理财与财富管理的定义从专业化服务的工具、方法包括流程方面很难进行区分,但是本质上是有区别的。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:财富管理也有相同的这两层含义,即一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。就前者而言,即在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的。

随着经济发展水平和人民收入水平的提高,我国商业银行个人理财业务规模迅速增长,业务范围不断扩张,但专业化和规范化水平仍待进一步提高。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:我国商业银行个人理财业务起步较晚,发展历程较短,专业化和规范化难以与发达国家相媲美;但是伴随着我国经济的高速发展,理财业务的规模、业务范围不断扩张,与发达国家之间的距离越来越小。

理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点:
(1)了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法,收集、整理客户信息,客户分类和了解、分析客户需求等工作;
(2)投资理财产品选择、组合和理财规划的能力,相当于医生对症下药、抓药配方的能力,在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。