完善的内部控制体系是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。-2021年证券从业资格考试答案

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完善的内部控制体系是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提;健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。

A、正确

B、错误

正确答案:A,好医生帮手weixin:[xzs9529]

答案解析:柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节。

银行业从业人员对所在机构违反法律法规侵害国家金融安全的行为,有责任予以揭露。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员对所在机构违反法律法规侵害国家金融安全的行为,有责任予以揭露。

以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。

因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于资产损失。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。

久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,也是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法,主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响。

在柜台业务方面,严禁一人持多张柜员卡混岗操作。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:在柜台业务方面,严禁一人持多张柜员卡混岗操作。

《商业银行资本管理办法(试行)》规定核心资本充足率最新版本,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为7%、8%和9%。

A、正确

B、错误

正确答案:B,学法用法助手微信:(go2learn_net)

答案解析:

中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出了最低资本要求:相关