我国反洗钱法律制度基本上采用打击为重的模式。-2021年证券从业资格考试答案

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我国反洗钱法律制度基本上采用打击为重的模式。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式,在国内法中分别体现为刑事立法及预防性立法两个方面。我国也采用此种模式。

如果实际应收账款增加额为100万元,其中80%以上都是由应收账款周转天数延长引起的,并且应收账款周转天数延长属于长期性变化,那么在公司完全用短期贷款来弥补增加额的情况下,很有可能出现还款困难。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:应收账款周转天数延长属于长期性变化,公司完全用短期贷款来弥补增加额的情况下,很有可能出现还款困难。

第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,应至少每半年实施一次。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,应至少每年实施一次。

止损限额就是所允许的最大损失额。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:止损限额是指所允许的最大损失额。

中国人民银行主管反洗钱行政工作。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作,多部门配合是指银监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

缩减银行资产规模是提高资本充足率最常用的手段之一。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:虽然缩小资产总规模能起到立竿见影的效果,但由于这种做法会影响到商业银行的盈利能力,同时,银行股东或社会公众也往往将银行资产的增长速度作为判断银行发展状况的重要指标之一,资产总规模的缩减可能使股东或社会公众怀疑银行出现了严重的问题,甚至已经陷入财务困境。因此,除非因资金来源的急剧下降而被迫采用这种方法以外,银行一般不会主动采用这种方法。

董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。

银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。

A、正确

B、错误

正确答案:A,公需课帮手微xin:[xzs9529]

答案解析:银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。

具有季节性销售特点的公司,其存货增长通常出现在销售旺季之后。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:具有季节性销售特点的公司,其存货增长通常出现在销售旺季或之前。

以基金份额、股权出质的,当事人应当订立书面合同。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:以基金份额、股权出质的,当事人应当订立书面合同