下列不是商业银行高级管理层的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列不是商业银行高级管理层的是()。

A、行长

B、副行长

C、独立董事

D、首席风险官

正确答案:C

答案解析:

高级管理层由商业银行总行行长(选项A正确)、副行长(选项B正确)、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。高级管理层对董事会负责,同时接受监事会监督,依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

首席风险官属于高级管理层。(选项D正确)

下列能够影响货币需求增加的因素是()。

A、货币的流通速度增加

B、物价水平下降

C、社会商品可供量下降

D、利息率下降

正确答案:D

答案解析:

若以M代表货币需求量,P代表物价水平,Q代表社会商品可供量,V代表货币流通速度,则根据货币流通规律有如下公式:M= PQ/V。可见,物价水平和社会商品可供量同货币需求成正比;货币流通速度同货币需求成反比。

货币的流通速度增加,货币需求量减少;(选项A错误)

物价水平和社会商品可供量下降,货币需求量减少。(选项BC错误)

利息率与货币需求呈负相

金融工具的风险来源之一是()。

A、信用风险

B、逆选择风险

C、操作风险

D、经营风险

正确答案:A

答案解析:

金融工具的风险主要有两类:

(1)信用风险,或称违约风险。即债务人不履行合同,不能按约定的期限和利息还本付息的风险。(选项A正确)

(2)市场风险,即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化,导致金融工具价格下跌,从而给投资人带来损失。

上市商业银行的最高权力机构是()。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、行长办公会

正确答案:C

答案解析:股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是银行的最高权力机构,是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所;(选项C 正确)
董事会对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任;(选项A错误)
监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责;(选项B错误)
行长办公会议研究、 决定行长各项重要业务工作和行政工作。(选项D错误)

根据我国现行法律法规,网络借贷由()负责监管。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、中国保监会

D、中国人民银行

正确答案:A

答案解析:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》发布,明确指出:银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理,故此题答案选择A选项。

当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取()财政政策。

A、紧缩性

B、扩张性

C、顺差性

D、逆差性

正确答案:A

答案解析:当一国存在较大国际收支逆差时,说明本国外汇收入比外汇支出少,对外汇的需求大于外汇供给,会造成外汇汇率上涨,本币对外币贬值。因此,该国政府应采取紧缩性的财政政策。故此题选择A选项。

金融工具的风险来源之一是()。

A、信用风险

B、逆选择风险

C、操作风险

D、经营风险

正确答案:A

答案解析:

金融工具的风险主要有两类:

(1)信用风险,或称违约风险。即债务人不履行合同,不能按约定的期限和利息还本付息的风险。(选项A正确)

(2)市场风险,即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化,导致金融工具价格下跌,从而给投资人带来损失。

在估计客户的未来支出时,银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出()。

A、—是满足客户基本生活的支出,二是客户期望实现的支出水平

B、一是满足客户基本生活的支出,二是客户所在地公众基本生活的平均支出

C、—是满足客户基本生活的支出,二是客户可产生的突发性支出

D、—是满足客户基本生活的支出,二是客户所在地公众基本生活的最低支出

正确答案:A

答案解析:

在估计客户的未来支出时,银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出:—是满足客户基本生活的支出,二是客户期望实现的支出水平。(选项A正确)

根据《保险法》的规定,健康保险属于()范围。

A、再保险

B、财产保险

C、人身保险

D、人寿保险

正确答案:C,普法考试帮手微信:《xzs9519》

答案解析:

人身保险是以人的身体和寿命作为保险标的一种保险。包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务。选项C正确。

现有一张为期3个月,面值100万元的票据,贴现利率为3%,当持票人持有票据1个月,要求银行贴现时,贴现价格是()万元。

A、97.5

B、95.5

C、93.5

D、99.5

正确答案:D

答案解析:

贴现是指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行,银行扣除贴息后将余款支付给持票人。

贴现利息=100×3%×60/360=0.5(万元);贴现价格=100-0.5=99.5(万元)。