下列()不属于信贷授权的类型。-2021年证券从业资格考试答案

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下列()不属于信贷授权的类型。

A、直接授权

B、转授权

C、间接授权

D、临时授权

正确答案:C

答案解析:信贷授权大致可分为三种类型:直接授权、转授权、临时授权。

以下哪项不属于四个“认识”原则()。

A、认识你的业务

B、认识你的水平

C、认识你的客户

D、认识你的交易对手

正确答案:B

答案解析:四个“认识”原则:认识你的业务、认识你的客户、认识你的交易对手、认识你的风险。

借款企业信用额度是指银行授予某个借款企业的()。

A、单笔授信额度

B、多笔授信额度

C、所有授信额度总和

D、某段时期授信额度

正确答案:C

答案解析:借款企业的信用额度是指银行授予某个借款企业的所有授信额度总和。

下列关于国别风险的说法,正确的是

A、国别风险主要类型有七类

B、商业银行监事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任

C、商业银行内部审计部门负责执行董事会批准的国别风险管理政策

D、明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容,督促各部门切实履行国别风险管理职责是商业银行董事会的职责。

正确答案:A

答案解析:别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

()是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。

A、转授权

B、直接授权

C、临时授权

D、信贷授权

正确答案:A

答案解析:转授权,是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。根据贷款新规规定,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。

重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向( )报告。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

正确答案:B

答案解析:重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告。

下列行为符合业务创新基本原则的是()。

A、通过金融创新进行低价倾销,排挤竞争对手,占领市场

B、通过金融创新逃避金融监管

C、在金融创新过程中保证风险可控,以维持银行经营安全

D、金融创新可以适当逾越风险可控的原则

正确答案:C

答案解析:业务创新的基本原则有合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则。

从微观层面上看,属于增强流动性创新的金融工具是()。

A、长期贷款的证券化

B、附有股权认购书的债券

C、货市互换

D、货币发行便利

正确答案:A

答案解析:增加流动创新型金融工具,它包括能使原有的金融工具提高变现能力和可转换性的新金融工具,如长期贷款的证券化等。

重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告。

A、每年

B、每季度

C、每月

D、每半年

正确答案:B

答案解析:重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告。

国别风险的主要类型不包括()。

A、传染风险

B、货币风险

C、主权风险

D、领土风险

正确答案:D

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。