现有两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定-2021年证券从业资格考试答案

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现有两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定的现金资产,基金B的基金份额固定,投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资,关于上述两只基金的类型,以下正确的是()。

A、基金A是封闭式基金,基金B是开放式基金

B、基金A和基金B都是封闭式基金

C、基金A是开放式基金,基金B是封闭式基金

D、基金A和基金B都是开放式基金

正确答案:C

答案解析:开放式基金高度重视流动性,必须保留一定的现金资产,封闭式基金的基金份额固定,投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。

基金监管的基本原则不包括( )。

A、保障投资人利益原则

B、适度监管原则

C、公开、公平、公正监管原则

D、保证投资人收益原则

正确答案:D

答案解析:基金监管的原则包括:(1)保障投资人利益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正原则

( )是在公司用于投资、营运资金和债务融资成本之后可以被股东利用的现金流,是公司支付所有营运费用、再投资支出以及所得税和净债务后可分配给公司股东的剩余现金流量。

A、股利贴现模型

B、股权资本自由现金流贴现模型

C、自由现金流贴现模型

D、超额收益贴现模型

正确答案:B

答案解析: 股权资本自由现金流贴现模型是在公司用于投资、营运资金和债务融资成本之后可以被股东利用的现金流,是公司支付所有营运费用、再投资支出以及所得税和净债务后可分配给公司股东的剩余现金流量。

以下信息中,不属于内幕信息的是()。

A、尚未公开的上市公司重大资产重组计划

B、尚未公开的上市公司的股权结构调整

C、尚未公开的上市公司股息分配计划

D、尚未公开的证券研究所的研究员对上市公司的股价走势预测

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意:证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,为内幕信息。

下列信息皆属内幕信息:

(一)本法第六十七条第二款所列重大事件;

(二)公司分配股利或者增资的计划;

(三)公司股权结构的重大变化;

(四)公司债务担保的重大变更;

(五)公司营业用主要资产的抵押、出售

按照基金资金来源分类,可以分为(  )。

A、在岸基金和离岸基金

B、公募基金和私募基金

C、主动型基金与被动型基金

D、收入型基金和平衡型基金

正确答案:A

答案解析:按照基金资金的来源和用途,可以将基金分为在岸基金和离岸基金;根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金;根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金;根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

以下基金销售人员的行为,正确的是()。

A、提示基金投资风险

B、优先维护核心客户的利益

C、向投资者承诺收益

D、与投资者共担投资风险

正确答案:A

答案解析:

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:

(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

(2)违规向他人提供基金未公开的信息。

(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

(4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。

(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

(6)违规接受投资者全权委托,直接代理客

销售机构应在向投资者分发或公布基金宣传推介材料之日起()个工作日内向中国证监会派出机构进行备案。

A、2

B、3

C、5

D、6

正确答案:C

答案解析:根据《证券投资基金销售管理办法》,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

( )是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比,以决定该公司价值的方法。

A、内在价值法

B、相对价值法

C、市场价值法

D、证券价值法

正确答案:B,法宣在线帮手薇xin[xzs9519]

答案解析:相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比,以决定该公司价值的方法;内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型,是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

基金招募说明书更新频率是()。

A、半年

B、一年

C、依据实际需求更新

D、一个季

正确答案:A

答案解析:基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。其中,存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

关于基金与股票所反映的经济关系,以下错误的是()。

A、股票反映的是一种所有权关系

B、投资基金份额的持有人是基金的受益人

C、购买股票的投资者是公司的债权人

D、基金反映的是信托关系

正确答案:C

答案解析:选项C错误:股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。