小王是某商业银行客户经理,他应该接受()监督。-2021年证券从业资格考试答案

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小王是某商业银行客户经理,他应该接受()监督。

A、国家外汇管理局

B、

C、

D、

E、所在商业银行

正确答案:ABCDE

答案解析:

制定《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括()。

A、

B、

C、提高银行业从业人员素质

D、

E、保护商业秘密与客户隐私

正确答案:ACD,继续教育助手微-信:【go2learn_net】

答案解析:

《银行业从业人员职业操守》第一条明确指出,制定这一职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员职业行为(选项A正确),提高中国银行业从业人员整体素质(选项

B、

C、依法制定和执行货币政策

D、

E、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

正确答案:BCE

答案解析:

中国人民银行的主要职责:

行业的生命周期分为(    )。

A、初创期

B、萌芽期

C、成长期

D、成熟期

E、衰退期

正确答案:ACDE

答案解析:选项ACDE正确。一般来说,行业的生命周期分为初创期、成长期、成熟期和衰退期四个阶段。

操作风险管理工具和手段主要有()。

A、

B、交易限额

C、

D、

E、

正确答案:CDE,题库帮手薇-信:[xzs9529]

答案解析:

操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(选项C正确)、关键风险指标(选项D正确)、损失数据库(选项

张某和王某同为银行的一个项目团队成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章。银行领导已经同意其发表文章和以个人名义签署的申请。在文章签署名方面,张某()。

A、可以在不告知王某的情况下独自署名

B、在王某不愿意署名时可以单独署名

C、发表文章时只能以银行名义署名

D、可以和王某联合署名

E、

正确答案:BD

答案解析:

同事之间由于工作的原因会共享一些工作成果和相关资料。根据“尊重同事”原则要求,银行业从业人员对其他同事的工作成果,诸如研究报告、调研成果等不能予以侵占或剽窃。即便共同完成的某项成果在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。故此

下列普惠金融教育与金融消费者权益保护的举措有()。

A、推进金融知识普及教育

B、建立普惠金融发展信息公开机制

C、定期发布中国普惠金融指数和普惠金融白皮书

D、加大普惠金融宣传力度

E、培育公众金融风险意识

正确答案:ABCDE

答案解析:

结合国情深入推进金融知识普及教育(选项A正确),培育公众的金融风险意识(选项E正确),提高金融消费者维权意识和能力,引导公众关心、支持、参与普惠金融实践活动。

加大对普惠金融的宣传力度(选项D正确)。建立普惠金融发展信息公开机制(选项B正确),定期发布中国普惠金融指数和普惠金融白皮书(选项C正确)。

占据市场主流的两大险种全部来自寿险,包括()。

A、分红险

B、万能险

C、投连险

D、房贷险

E、意外险

正确答案:AB

答案解析:目前占据市场主流的险种主要是人身保险新型产品中的分红险和万能险:

选项A:分红险是保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险;

选项B:万能险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品;

选项C:投资连结保险,简称投连险,是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品。包含保险保障功能

下列关于中国银行业协会的认识,不正确的是()。

A、

B、

C、会员大会的执行机构为理事会,对会员大会负责

D、

E、

正确答案:AD

答案解析:

选项A不正确:中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体;