洗钱的主要危害,包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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洗钱的主要危害,包括()。

A、对政治的危害

B、对社会的危害

C、对居民的危害

D、对经济的危害

E、对金融的危害

正确答案:ABDE

答案解析:

洗钱的主要危害:

(1)对政治的危害。损害国家形象,妨碍司法公正,危害政治稳定(选项A正确)。

(2)对社会的危害。滋生腐败,助长其他犯罪活动,危害社会安全,造成社会财富大量外流(选项B正确)。

(3)对经济的危害。造成经济扭曲和不稳定,形成不公平竞争、扰乱市场秩序,导致投资者损失(选项D正确)。

(4)对金融的危害。破坏金融市场

经济周期一般分为几个阶段()。

A、繁荣

B、衰退

C、萧条

D、复苏

E、盘整

正确答案:ABCD

答案解析:选项ABCD正确。考核经济周期的四个阶段。经济周期的4个阶段包括:繁荣阶段、衰退阶段、萧条阶段和复苏阶段。

一个典型和完整的洗钱过程包括()三个阶段。

A、放置

B、分析

C、离析

D、融入

E、融合

正确答案:ACE

答案解析:选项ACE正确。通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。

商业银行资产管理产品可以投资于()。

A、大额存单

B、公募证券投资基金

C、中央银行票据

D、国债

E、公司信用类债券

正确答案:ABCDE

答案解析:选项ABCDE正确:商业银行资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产。

反洗钱的目的主要有()。

A、做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要

B、反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

C、反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

D、做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

E、做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要

正确答案:ABCDE

答案解析:

反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,反洗钱的目的主要有以下方面:

(1)做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要(选项AE正确);

(2)做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要(选项B正确);

(3)做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要(选项D正确);

(4)做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要(

根据相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的有()。

A、中国银行天津分行

B、中国工商银行股份有限公司

C、花旗银行(中国)有限公司

D、

E、中国农业银行北京分行

正确答案:BC,继续教育帮手薇xin:(xzs9529)

答案解析:

中国工商银行股份有限公司和花旗银行(中国)有限公司分别属于股份有限公司和外商独资银行,均为企业法人;(选项BC正确)

以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司划分为()。

A、

B、

C、

D、

E、

正确答案:ABCD

答案解析:

以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司分为无限公司(选项A正确)、有限责任公司(选项B正确)、股份有限公司(选项

按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为()。

A、由业务部门自行审批的限额

B、针对管理人全部产品的限额

C、针对单一资产管理产品的限额

D、针对具体投资标的的限额

E、由高管层审批的限额

正确答案:BCD,考试帮手薇-信:《go2learn_net》

答案解析:选项BCD正确:按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为:针对管理人全部产品的限额、针对单一资产管理产品的限额、针对具体投资标的的限额。

按照审批权限,资产管理业务风险限额可分为:由高管层审批的限额、由业务部门自行审批的限额。

有助于改善商业银行声誉风险管理的具体措施有()。

A、强化声誉风险培训管理

B、确保及时处理投诉和批评

C、将企业社会责任和经营目标相结合

D、保持与媒体的良好接触

E、制定危机管理规划

正确答案:ABCDE,学法用法助手薇信[go2learn_net]

答案解析:

风险管理的具体做法有:

(1)强化声誉风险管理培训(选项A正确);

(2)尽可能维护大多数利益持有者的期望

(3)确保及时处理投诉和批评;(选项B正确)

(4)增强对客户和公众的透明度;

(5)将企业社会责任和经营目标相结合(选项

商业银行可采取()来管控市场风险。

A、交易限额

B、

C、

D、应急计划

E、

正确答案:AE

答案解析:

商业银行管控市场风险的手段有:

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