以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员-2021年证券从业资格考试答案

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以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责任中的()。

A、经济责任

B、环境责任

C、社会责任

D、文化建设责任

正确答案:C

答案解析:

银行业金融机构的企业社会责任至少应包括经济责任、社会责任、环境责任。

选项C正确。社会责任是以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益。

有效的战略风险管理流程应当确保商业银行紧密联系在一起,不包括()。

A、长期战略

B、短期目标

C、可利用资源

D、风险预警措施

正确答案:D

近年来,针对()这一公司治理中的薄弱环节,我国逐步建立和完善相关法规制度。

A、风险管理

B、内部控制

C、资本管理

D、股权管理

正确答案:D

答案解析:选项D正确:近年来,针对股权管理这一公司治理中的薄弱环节,我国逐步建立和完善相关法规制度。

同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行数量不得超过()家,或控股商业银行的数量不得超过()家。

A、2;1

B、1;2

C、2;2

D、1;1

正确答案:A

答案解析:选项A正确:同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家。

持有或控制商业银行百分之五以上股权或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东是商业银行的()。

A、大股东

B、主要股东

C、实际控制人

D、控股股东

正确答案:B

答案解析:选项B正确:根据《商业银行股权管理暂行办法》,商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股权或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指()。

A、资产流动性

B、资本流动性

C、负债流动性

D、表外流动性

正确答案:A

董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的(),并将其作为商业银行未来发展的行动指南。

A、投资规划

B、业务规划

C、战术规划

D、战略规划

正确答案:D

下列关于战略风险管理方法说法不正确的是()。

A、有效的战略风险管理应当定期采取由下而上的方式

B、战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

C、商业银行战略管理的做法是根据既定的长期战略和发展目标,制定相关政策和流程来逐步实现

D、战略风险管理则是在战略管理的基础上,进一步考虑商业银行的战略规划和战略实施方案中的潜在风险

正确答案:A

下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()。

A、自由竞争时期(20世纪30年代以前)

B、大萧条后的严格监管时期(20世纪30年代至70年代)

C、再次放松监管时期(20世纪70年代至80年代)

D、审慎监管时期(20世纪90年代至2008年次贷危机前)

正确答案:D

答案解析:美国金融监管大致经历的阶段是:
(1)自由竞争时期(20世纪30年代以前);
(2)大萧条后的严格

()是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家。

A、美国

B、中国

C、英国

D、德国

正确答案:A,普法考试助手Weixin(xzs9529)

答案解析:选项A正确。美国是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家。