因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损-2021年证券从业资格考试答案

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因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损失的,由保险经纪人和保险人承担连带责任。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 《保险法》第一百二十八条规定,保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的,依法承担赔偿责任。

在我国,公司债和企业债的监管机构都是证监会。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 在我国,公司债的监管机构是证监会;企业债的监管机构是国家发展和改革委员会。

成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品;收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。因此,成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 金融市场的功能还表现在借助货币资金的流动和配置影响经济结构和布局,借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。

A、正确

B、错误

正确答案:A,好医生助理薇信:【xzs9519】

答案解析:[解析] 交通银行是我国第一家全国性股份制商业银行。

某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。

A、正确

B、错误

正确答案:B,华医网助理微Xin(xzs9529)

答案解析:[解析] “娱乐及便利”原则规定,银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等方面的便利时应当不会让接受人因此产生对交易的义务感。题中所述行为违反了娱乐及便利原则,是不正常的营销手段。

金融衍生工具的可复制性是指只要掌握了衍生工具的定价和复制技术,就可以较随意地分解、组合,根据不同的市场参数设计不同的产品。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:[解析] 本题表述正确。考查金融衍生工具的可复制性。

银行及其从业人员在接受非现场监管的时候,提供的数据一定要真实、准确,但不必很完整。

A、正确

B、错误

正确答案:A,法宣在线助手微-信:[go2learn]

答案解析:[解析] “配合非现场监管”原則规定,银行业从业人员应当保证所提供数 据、信息完整、真实、准确。题中所述行为违反了该原则。

根据《巴塞尔新资本协议》要求,我国各家银行已经于2007年1月1日达到了最低资本要求。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:[解析] 《巴塞尔新资本协议》只是要求银行最迟在2007年1月1日达到最低资本要求,但并非所有银行都已达到这一要求。

留置权人有权收取留置财产的孳息。

A、正确

B、错误

正确答案:A,小帮手薇xin(go2learn_net)

答案解析:[解析] 本题表述正确。留置权人有权收取留置财产的孳息。