银行理财业务的(  )等主要风险由委托投-2021年证券从业资格考试答案

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银行理财业务的(  )等主要风险由委托投资人承担。

A、政策风险

B、信用风险

C、市场风险

D、经济风险

E、其他风险

正确答案:BC,小帮手微信(go2learn_net)

答案解析:商业银行在尽职履行合约义务的前提下不对客户资产减损承担责任,理财业务的主要风险如信用风险、市场风险等均由委托投资人承担。

《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。

A、财务会计报告

B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更事项

D、员工中所有违法违规处理结果

E、其他重大事项

正确答案:ABCE,公需科目助理微xin:【xzs9523】

答案解析:《银行业监督管理法》规定:“银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。”

反洗钱法的主要内容包括()。

A、明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工

B、明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

C、规定开展反洗钱国际合作的基本原则

D、明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

E、明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任

正确答案:ABCDE

答案解析:反洗钱法的五项主要内容。

理财师需要了解客户对子女可接受教育程度的期望,这对教育投资规划的资金需求有很大影响。其中广义的学历要求包括()。

A、大学类型

B、受教学程度

C、学习成绩

D、能力

E、是否出国深造

正确答案:ABE

答案解析:理财师需要了解客户对子女可接受教育程度的期望,这对教育投资规划的资金需求有很大影响。其中广义的学历要求包括大学类型、受教育程度、是否出国深造等。

如果到银行办理个人权利质押贷款,可以选择的质押品有()。

A、电子记账类国债

B、凭证式国债

C、个人寿险保险单

D、未到期的外币定期储蓄存单

E、未到期的本币定期储蓄存单

正确答案:ABCDE

答案解析:个人权利质押贷款,是指借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债、电子记账类国债、个人寿险保险单以及银行认可的其他权利出质,由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款。

控制型风险管理技术的主要表现为

A、在事故发生前,降低事故发生的频率

B、在事故发生时,降低事故发生的频率

C、在事故发生时,将损失减少到最低限度

D、在事故发生前,将损失减少到最低限度

E、在事故发生后,将损失减少到最低限度

正确答案:AC

答案解析:控制型风险管理技术的实质是在风险分析的基础上,针对企业所存在的风险因素采取控制技术以降低风险事故发生的频率和减轻损失程度,重点在于改变引起自然灾害、意外事故和扩大损失的各种条件。主要表现为:在事故发生前,降低事故发生的频率;在事故发生时,将损失减少到最低限度。

下列选项中属于银行资产业务的有()。

A、向中央银行借款

B、购买国债

C、代理财政

D、发放贷款

E、吸收存款

正确答案:BD

答案解析:代理财政属于中间业务,向央行借款和吸收存款属于负债业务。

财务预测按照预测对象分,可分为()。

A、盈利预测

B、收入预测

C、成本预测

D、筹资预测

E、经营预测

正确答案:ABCD

答案解析:财务预测按照预测对象分,可分为筹资预测、投资预测、收入预测、成本预测、费用预测、盈利预测。

理财业务与传统信贷业务的差异包括()。

A、资金来源及银行义务不同

B、交易方式不同

C、风险因素不同

D、投资运作不同

E、交易结构不同

正确答案:ACE

答案解析:理财业务与传统信贷业务的差异包括资金来源及银行义务不同、交易结构不同、风险因素不同。