以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是()。①推-2021年证券从业资格考试答案

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以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是()。①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准略②确保各类主要风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理③建立严密的声誉风险管理制度,主要以基层工作人员的良好执行为基础

A、只有①

B、只有②

C、①和②

D、①、②、③

正确答案:C

在(),持有商业银行股权达到5%的,要向监管部门报告,违反监管规定的,将面临监禁或罚款。

A、美国

B、英国

C、日本

D、德国

正确答案:C,公需课助理微信:(xzs9529)

答案解析:选项C正确:在日本,持有商业银行股权达到5%的,要向监管部门报告,违反监管规定的,将面临监禁或罚款。

《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()。

A、加强对系统重要性银行的监管

B、引入宏观审慎视角

C、重视危机管理、恢复和处置

D、重视声誉风险管理

正确答案:D,培训助理WenXin:(go2learn)

答案解析:

《有效银行监管的核心原则》的主要变化包括:

(1)加强对系统重要性银行的监管;

(2)引入宏观审慎视角;

(3)重视危机管理、恢复和处置;

(4)完善公司治理和信息披露。

选项D:“重视声誉风险管理”属于混淆选项。

在美国,持有银行股份()以上,肯定会认为是“控制”。

A、5%

B、25%

C、10%

D、15%

正确答案:B

答案解析:选项B正确:在美国,持有银行股份25%以上,肯定会认为是“控制”;持股5%以下,基本上不会认为是控制。

()对声誉风险管理的结果负有最终责任。

A、董事会

B、监事会

C、风险管理部门

D、股东会

正确答案:A

()作为经济社会各类参与者转嫁风险的主要平台。

A、保险公司

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、银行金融机构

正确答案:B

我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()。

A、高于75%

B、低于75%

C、高于25%

D、低于25%

正确答案:D

在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、客户、员工和社会公众创造经济价值属于企业社会责任中的()。

A、经济责任

B、环境责任

C、社会责任

D、文化建设责任

正确答案:A

答案解析:银行业金融机构的企业社会责任至少应包括经济责任、社会责任、环境责任。
选项A正确。经济责任是在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、客户、员工和社会公众创造经济价值。

在德国,直接或者间接持有商业银行股权或投票权达到()的,要监管部门批准。

A、10%

B、5%

C、25%

D、15%

正确答案:A

答案解析:选项A正确:在德国,直接或者间接持有商业银行股权或投票权达到10%的,要监管部门批准,如果股东违反监管规定,不得行使投票权,并且需要监管部门同意才可以出发获得的股权。

绿色金融包括( )。

A、节约能源、提高能效、绿色信贷

B、节能减排、提高能效、绿色信贷

C、节能减排、节约能源、绿色信贷

D、节能减排、提高能效、节约能源

正确答案:B

答案解析:选项B正确。绿色金融包括节能减排、提高能效、绿色信贷。