证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的()。-2021年证券从业资格考试答案

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证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的()。

A、税收率

B、过户费率

C、交易佣金率

D、到期收益率

正确答案:C

答案解析:证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金率。证券公司通常会设立一个全成本交易佣金率,在此基础上根据投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等调整交易佣金,最终确定每个投资者适用的实际交易佣金。

关于机构投资者的表述,正确的是()。

A、合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者

B、证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金,但不能成为基金公司的客户

C、企业年金基金财产可以投资非流动性资产,但要控制在一定比例以内

D、机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等,暂不包括社保基金

正确答案:A,公需课助手薇-信【xzs9523】

答案解析:A项说法正确,合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者;B项,基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金,为其提供投资服务,但同时这些机构本身也可能以一个机构投资者的身份成为基金公司的客户;C项,企业年金基金财产的投资范围,限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品,其在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制;D项,中国的社会保障基金也是重要的机构投资者,它由

下列关于衍生工具的说法中,错误的是()。

A、远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具

B、按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C、期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D、按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

正确答案:A

答案解析:A项错误,衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具,所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来,故答案是A项。

衍生工具的特点不包括()。

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、低风险性

正确答案:D

答案解析:答案是D项,应是高风险性,与股票、债券等金融工具有所不同,衍生工具具有跨期性、杠杠性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。

关于远期合约,以下表述错误的是()。

A、远期合约是一种最简单的衍生品合约

B、远期合约流动性通常较差

C、远期合约是一种标准化合约

D、远期合约不能形成统一的市场价格

正确答案:C

答案解析:远期合约是一种非标准化的合约,故C项错误,即远期合约一般不在交易所进行交易,而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的;远期合约是一种最简单的衍生品合约;因为远期合约没有固定的、集中的交易场所,不利于市场信息的披露,也就不能形成统一的市场价格,所以远期合约市场的效率偏低。每份远期合约在交割地点、到期日、交割价格、交易单位和合约标的资产的质量等细节上差异很大,给远期合约的流通造成很大不便

封闭式基金只能采用()方式分红。

A、现金

B、股利

C、红利

D、现金与股利相结合

正确答案:A

答案解析:《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定:封闭式基金只能采用现金分红。

货币市场的特点不包括()。

A、均是债务契约

B、期限在1年以内(含1年)

C、流动性低

D、大宗交易,主要由机构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖

正确答案:C

答案解析:货币市场的特点有:
(1)均是债务契约。
(2)期限在1年以内(含1年)。
(3)流动性高。
(4)大宗交易,主要由机构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖。
(5)本金安全性高,风险较低。

一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元,假设每份基金分配0.05元,进行利润分配后的基金份额净值将会下降到()元。

A、1.16

B、1.18

C、1.23

D、1.28

正确答案:B

答案解析:基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降。基金利润分配前的份额净值是1.23元,每份基金分配0.05元,则分配后基金份额净值=1.23-0.05=1.18(元)。

沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的()。

A、5%

B、8%

C、10%

D、12%

正确答案:B

答案解析:保证金制度,就是指在期货交易中,任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金的制度。沪深300指数期货合约条款中规定最低交易保证金为合约价值的8%,故答案是B选项。

我国国债期限结构以中期为主,3~5年的国债占比超过()。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

正确答案:D

答案解析:我国国债期限结构以中期为主,3~5年的国债占比超过80%,1年期的短期国债占比不到10%。因此,中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。