资本规划是对商业银行正常和压力情景下的资本充足率进行预测,并-2021年证券从业资格考试答案

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资本规划是对商业银行正常和压力情景下的资本充足率进行预测,并将预测资本水平与目标资本充足率比较,相应调整财务规划和业务规划,使银行资本充足水平,业务规划和财务规划达到动态平衡。(  )

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:资本规划是对正常和压力情景下的资本充足率进行预测,并将预测资本水平与目标资本充足率比较,相应调整财务规划和业务规划,使银行资本充足水平、业务规划和财务规划达到动态平衡。

货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在1年以上,3年以下。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在1年以内。

贷款类银行信托理财产品中,客户的信托资产是和银行自有资产共同管理的。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:信托财产具有独立性,因此,银行不能将募集来的客户资金和银行自有资产共同管理。

《中华人民共和国银行业监督管理法》自2012年1月1日起施行。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:《中华人民共和国银行业监督管理法》自2012年1月1日起施行。

理财师初次接触客户收集信息和了解客户的过程只是初步的,在给客户做综合理财规划时,收集客户信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。

A、正确

B、错误

正确答案:A,法宣在线助理薇信(xzs9523)

答案解析:

当一个客户或潜在客户在面前时,理财师首先要做的是了解客户,了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程,然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

通过前面介绍的几个步骤,理财师和客户之间就财务状况、理财目标和理财方案已经达成了一定的共识,但作为一名专业理财师还需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。

有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率,会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。

A、对

B、错

正确答案:A

答案解析:因为挂钩利率的变动范围决定了其获取名义收益率的概率,变动范围大,则概率大。

当给定利率及终值时,取得终值的时间越长,该终值的现值就越高。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:

用PV表示货币的现值,FV表示货币的终值,r表示利率,n表示期数,根据复利现值计算公式:,n越大,PV越小。因此,当给定利率及终值时,取得终值的时间越长,该终值的现值就越低。

结构性理财产品不存在风险。

A、对

B、错

正确答案:B

答案解析:结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现,其挂钩资产如股票、债券、外汇等本身具有风险,因此结构性理财产品存在风险。

结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。

A、对

B、错

正确答案:A

答案解析:结构性金融衍生产品是将衍生工具与传统证券相结合,针对不同发行人与投资者的需求设计的一种组合金融工具。

在一级市场,ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。

A、正确

B、错误

正确答案:B

答案解析:ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票,这是ETF有别于其他开放式基金的主要特征之一。